兴业银行“金融消费者权益保护教育宣传月” 精彩活动集锦 【2023年第8期】

★总行推出“反诈利器”，持续建设完善“企业级数字化智能反欺诈平台”

“企业级数字化智能反欺诈平台”，打造“反诈利器”，利用“流立方”高性能引擎，部署多个机器学习模型和规则，依托强大的算力实现“T+0”实时、准实时的欺诈风险监控，及时识别可疑账户，拦截涉诈资金，用金融科技的力量为人民群众的财产安全保驾护航。

图兴业银行企业级数字化智能反欺诈平台

★强化科技赋能，多系统联动，手机银行、个人网等渠道建立电信网络诈骗风险监测拦截机制

我行基于智能反欺诈平台对交易风险进行评估，划分各类可疑交易风险等级，实时向手机银行、个人网银等系统输出交易风险控制策略，联动多级系统，对可疑交易采取阻断、限制交易、人脸识别（应用生物识别技术核验）等管控措施，用金融科技力量为金融消费者财产安全保驾护航。

★场景化教育宣传！总行根据不同业务办理场景推出定制化风险提示！

我行依托手机银行、网上银行等渠道，根据金融消费者日常生活中高频出现的开户、转账等业务办理场景，推出定制化风险提示，场景化触达金融消费者，确保风险提示传递精准性，进一步提升教育宣传实效。

图手机快捷支付业务场景风险提示

图兴业银行手机银行转账业务场景风险提示

★深化警银合作，搭建警银联防联控平台，共筑反诈“生态圈”

我行持续深化警银协作，联合福建省公安厅和通信管理局，搭建警银联防联控平台，与公安厅反诈专网实现数据互通，共筑反诈“生态圈”，实现对高危潜在受害人账户48小时保护性止付，对中危潜在受害人关联账户进行交易实时监测预警，有力保护金融消费者账户安全。

图警银联防联控平台展示（隐藏具体数据）

★“织牢”营业网点“安全防护网”，守护客户财产安全

✔收到纸条求救，武汉上演现实版“孤注一掷”！

近日，一名神色慌张的客户在办理业务时通过纸条向武汉分行下辖机构工作人员求救。我行工作人员迅速反应，配合警方展开了一场“惊心动魄”的解救行动，成功拖延时间并解救客户，拦截一起利用他人银行卡转移赃款案件的发生。

图网点工作人员与求救客户的交流纸条

✔退休教师260万元“血汗钱”险被骗，北京分行“火眼金睛”成功拦截！

北京分行下辖机构工作人员在为客户办理业务时，发现客户言辞闪烁、精神紧张，第一时间识别到可能存在的风险，联合警方成功拦截一起电信诈骗案件，帮助金融消费者挽回260万元的财产损失。

图感谢信