企业金融

票据托管服务

产品释义:

针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求,我行各服务网点以就近服务为原则,在面向集团成员企业提供实物票据代保管等(托管)服 务的基础上,依托我行提供的“集团票据池管理”平台,通过“云”服务模式,将各种票面纸质信息或业务文档信息转换为电子业务信息,在线受理企业对托管在我 行的入池票据发起的查询、托收、贴现、质押、开票等业务请求。

产品功能

我行票据托管系统,涵盖大型企业集团、中型企业集团、中小型企业等多个成熟版本,可以根据客户业务要求及管理需求,为企业量身打造票据管理平台。系 统功能包括:票据自保管、入池托管、到期提醒/托收、票据质押开票、内部贷票、票据贴现、票据业务流程审批、票据状态查询统计等40余项主要功能。

业务优势:

1、上门收票,为方便企业票据入池,我行可主动上门收票,企业足不出户则可将票据入池;

2、专业保管,收票后,首先由当地分行进行入库保管,所有票据均享受银行现钞级别的管理待遇;

3、信息电子化,由分行票据中心对票据进行影像处理,可迅速转变为电子数据。而电子数据的保存同样享受银行核心系统的硬件级别,7*24小时不间断运行,并具有完善的灾难备份方案。

4、云服务,集团票据托管系统为用户管理总部、成员以及业务受理分行等多个票据托管用户提供了一个“云服务”平台,集团票据托管业务所有参与操作和管理者,都能够在一个操作平台上,实现多点接入处理、信息集中共享;

5、易管控,针对集团多层级的组织管理架构,我们可以为管理总部实时提供各个成员单位入池票据的统计数据,并根据管理流程设置业务审批路径,极大的提高了票据业务的处理时效,提升了集团管控力;

6、池融资,我行针对集团票据托管用户的需求,进行了多项业务和制度创新,制定了“集团票据池融资”的专项管理办法;

适用范围:

适用于票据结算量较大、对分支机构所持票据有监控和管理需求的各类集团客户

兴业银行集团票据托管服务,通过票据的实物、信息、业务处理的透明化、集中化、效率化管理,提升企业票据管理水平,协助企业改善现金流、提高票据资产收益、降低票据风险;从而实现从“资金池”到“票据池”,集团现金管理全覆盖。

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