发展战略

2024年战略实施情况

 

2024年,是实现“十四五”规划目标任务的关键一年,我国经济顶压克难,在“外部压力加大、内部困难增多”的情况下,交出了一份稳中有进的答卷。银行业积极应对复杂的内外部经济环境和行业压力,通过转型调整,保持一定经营韧性。兴业银行科学研判国内外经济形势和银行业发展趋势,保持战略定力,加快转型发展,以自身工作的确定性应对外部环境的不确定性。

一、科学研判形势保持战略定力

主动应对风险挑战,把握战略机遇,因势而谋、顺势而为,在保持“1234”战略1一张蓝图绘到底的基础上,不断丰富战略内涵。前瞻性谋划提出“三张名片”2“五大新赛道”3“数字兴业”,与中央金融工作会议提出的“五篇大文章”高度契合,也高度适配“低利率、低息差、高风险、强监管”环境对银行转型的要求。在战略引领下,公司近年来先后实施体制机制改革增强组织活力、加强员工队伍建设强化专家办行、全面推进数字化转型探索新模式,在“五篇大文章”重点领域取得先发优势,不断在应对困难和挑战中开新局。2024年,按一级资本排名全球银行1000强第16位,较上年提升1位,稳居《财富》世界500强。荣膺英国《银行家》杂志“2023 中国年度银行”大奖,荣获中华全国总工会授予的“全国五一劳动奖状”。明晟(MSCI)ESG评级由AA级提升至AAA级,是唯一一家连续六年获得境内银行业最高评级的银行。连续5次获评中国银行业协会“绿色银行评价先进单位”。

二、对照“五大特征”,打造价值银行

立足当下、谋划长远,对照盈利能力强、客户合作深、风险成本低、业务结构均衡、经营特色鲜明“五大特征”,持续打造市场认可、具有兴业特色的价值银行。

盈利能力方面,2024年,营业收入2,122.26亿元,同比增长0.66%。净利润772.05亿元,同比增长0.12%。客户合作方面,零售客户数超过1.1亿户,较上年末增长8.77%,其中,贵宾客户较上年末增长8.78%。企金客户数达到153.55万户,较上年末增长9.57%。其中,企金潜力及以上客户较上年末增长14.41%。同业客户合作覆盖率保持在95%以上。风险管理方面,不良贷款率1.07%,与上年末持平。拨备覆盖率237.78%,处于合理区间,风险抵补能力保持较强水平。业务结构方面,存款实现稳规模、降成本,信贷实现稳投放、优结构。通过负债端和资产端双向发力,实现净息差1.82%,较上年降幅收窄。经营特色方面,人行口径绿色贷款余额9,679.31亿元,较上年末增长19.64%,余额保持股份制商业银行第一位。兴银理财日均管理规模2.25万亿元,管理规模保持全市场第二位,综合理财能力累计二十八个季度居普益标准榜首。大投行FPA4余额4.53万亿元,较上年末增长3.31%。其中,非金债承销同比增长20.92%,位列市场第二,并购融资同比增长26.22%,融资余额升至股份制商业银行第一。

三、发挥自身差异化优势,做好金融“五篇大文章”

主动化“国之大者”为“行之要务”,立足主流银行定位,充分发挥自身差异化优势,将做好中央金融工作会议提出的“五篇大文章”与擦亮“三张名片”、布局“五大新赛道”、打造“数字兴业”有机结合、融合推进。

做强科技金融。合作客户32.45万户,较上年末增长14.15%。科技金融融资余额1.74万亿元,较上年末增长17.82%。其中,以“绿色+科技”产品体系服务科技金融客户2.96万户,融资余额6,705亿元,较上年末增长12.80%。以“投行+科技”产品体系服务科技金融客户1,520户,大投行FPA余额5,711亿元,较上年末增长43.76%。

做优绿色金融立足绿色银行优势,推动集团全绿转型,融合发展。以“投行+绿色”构建绿色投行服务体系,加大绿色金融服务,绿色投行业务投放规模1,562.66亿元。以“能源+绿色”助力能源结构低碳清洁转型,服务绿色金融客户数2.23万户,融资余额4,799亿元,较上年末增长22.64%。

做实普惠金融。普惠小微贷款余额5,559.32亿元,较上年末增长10.97%。其中,以“园区+普惠”,立足产业园区生态,服务普惠金融客户数2.78万户,贷款余额1,191.15亿元,较上年末增长28.31%。以“数字+普惠”,“兴业普惠”平台注册用户38.45万户,较上年末增长115.81%;自平台运营以来解决融资需求3,955.02亿元,较上年末增长46.91%。

做深养老金融以“财富+养老”引入并推动个人养老金产品、商业养老金产品、养老年金保险等业务,助力养老第三支柱的发展,个人养老金开户数627.45万户,同业排名靠前。

做好数字金融。坚持“科技兴行”方略,将数字兴业与数字金融有机融合,提升数字化运营水平。手机银行月活跃客户数同比增长18.26%;兴业管家客户数较同比增长10.56%;兴业生活注册客户数同比增长14.59%;钱大掌柜注册客户数同比增长9.10%;兴业普惠注册用户数同比增长115.81%。


1.“1234”战略:1:以轻资产、轻资本、高效率为发展主线;2:以“商行+投行”为抓手,坚持客户为本、商行为体、投行为用;3:持续提升结算型银行、投资型银行、交易型银行能力建设;4:强化重点分行、重点行业、重点客户、重点产品的战略作用

2.三张名片:绿色银行、财富银行、投资银行

3.五大新赛道:科技金融、普惠金融、能源金融、汽车金融、园区金融

4.大投行FPA:报告期内,公司以为客户提供多元化金融需求解决方案为核心,高效整合全集团优势,形成大投行FPA,内容包括债券承销、债券投资、并购贷款、银团贷款、资本市场和权益投资等投行产品