“e家财富”可一站式实现对整个家庭所有银行卡和资产负债的统一收支管理,获取个性化在线理财规划、理财资讯、e家动态等增值服务。通过“e家财富”,客户不仅可以直观查看资产与负债的总览视图、收 支走势图等,实时掌握名下所有资产与负债分布情况,还可以对各家银行账号设定资金自动归集关系,统一汇集和调配家庭所有资金,做自己的财务管家,轻松实现家庭资金的统筹使用、保值增值。
1.e家账户
【功能简介】
e家账户关系的建立、修改、删除。
【开通条件】
1)客户在第一次使用e家财富时,网银下的卡号将自动加入e家财富。但客户还可以通过账户管理功能,将他行账户加入e家财富系统,也可以对账户进行增减操作。
【操作步骤】
步骤一:进入e家财富,系统默认同步网银客户号下的所有卡号;
步骤二:进入账户管理功能,增加他行账号;
步骤三:进入账户管理功能,可以删除e家财富账号;
步骤四:进入账户管理功能,可以设置账户属性。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
1)客户点击e家财富板块,系统自动将该客户号账户列表下第一张理财卡设为e家主账户,其他理财卡、信用卡设为子账户。
2)某个账户若已存在e家账户签约信息,则不允许重复签约。
3)每个e家主账户签约账户的数量上限为50。
4)您能为每个e家账户设置一个标签,方便您分类管理e家账户。
1.1添加卡片
【功能简介】
e家主账户主动绑定他行账户或网银下的其他账户作为e家子账户,绑定后可整体查看e家所有账户的余额、明细或流转资金。
【操作步骤】
步骤一:进入e家财富;
步骤二:选择e家主账户,点击“管理我的账户”;
步骤三:添加卡片,支持2种添加方式:
1)从跨行查询协议添加:从已签约跨行查询协议的卡片列表中添加行外子账户;
2)从网银账户添加:从网银账户已有的卡片列表中添加。
【特别提示】
1)主账户只能是已登记在网银客户号下的兴业理财卡。
2)签约时账户状态必须为有效,否则不予签约。
1.2修改账户
【功能简介】
修改e家账户标签。
1.3删除卡片
【功能简介】
删除e家账户签约关系。
【特别提示】
删除e家财富账户后,原设置的查询、资金归集等关系仍保留,若需要增、删、改、查,需通过个人网银资金归集菜单办理。
2.财富总览
2.1财富视图
【功能简介】
显示e家账户总资产、总负债视图。
1)资产视图:包括活期存款、定期存款、理财产品、国债、基金、贵金属资产、第三方存管、其他资产等项目,其中兴业银行账户的“其他资产”一项数据允许手工修改,其余类别均由系统每日日终批处理自动获取,其 他银行账户除活期余额外,其余均允许手工修改。
2)负债视图:包括购房按揭贷款、经营贷款、委托贷款、自助质押贷款、消费贷款、其他贷款、信用卡月结菜单、其他负债等项目,其中兴业银行账户的“其它负债”一项数据允许手工修改,其 余类别均由系统每日日终批处理自动获取,其他银行账户均允许手工修改。
3)点击资产、负债环形图的各具体项目,可查看该项目的明细信息
4)支持查看e家财富下各账户的余额和明细。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
1)e家财富各类财富视图仅供参考。
2)e家资产、负债数据获取时间非实时,具体可查看页面“数据获取时间”一栏信息。
3)e家财富提供各账户加总后的各类视图,也可提供各个单账户的各类视图。
4)e家账户签约当日无法查看各类视图,需两日后方可查询。
5)e家财富提供的资产、负债各项数据均换算成人民币。
6)当e家子账户为他行账户:若遇到查询失败,被查询行将返回具体的拒绝信息,请仔细查看以确定失败原因。若确定为他行返回的失败信息,需要咨询对方银行的客户服务热线。
2.2.预定目标
【功能简介】
设置客户计划在目标时间希望实现的e家资产总金额,系统根据实际e家资产状况,显示所设目标完成进度占比。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
目标内容为30个字符以内(含),须为汉字、数字、字母、标点符号、横线、下划线和@字符。
3.财富走势
【功能简介】
显示e家账户资产负债走势图
1)按日财富走势图:提供最近15天,每日的汇总资产负债走势图;
2)按月财富走势图:提供最近12个月,每月的汇总资产负债走势图。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
1)财富走势图仅供参考。
2)资产负债走势数据获取时间非实时。
3)e家财富提供各账户加总后的各类视图,也可提供各个单账户的各类视图。
4)e家账户签约当日无法查看各类视图,需两日后方可查询。
5)e家财富提供的资产、负债各项数据均换算成人民币。
4.收支走势
【功能简介】
显示e家账户收入支出走势图
1)按日收支走势图:提供最近15天,每日的汇总收入支出的势图;
2)按月收支走势图:提供最近13个月,每月的汇总收入支出的势图。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
1)e家财富收支走势图仅供参考。
2)e家财富收支走势数据获取时间非实时。
3)e家财富提供各账户加总后的各类视图,也可提供各个单账户的各类视图。
4)e家账户签约当日无法查看各类视图,需两日后方可查询。
5)e家财富提供的资产、负债各项数据均换算成人民币。
5. 理财建议
【功能简介】
客户自行选择风险度、投资期限,结合所选e家账户资产负债情况,推荐相关基金或理财产品。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
我们根据客户所提供的情况和数据给出以上理财建议,由于各种局限,我们无法保证得出的结果及建议完全符合客户的真实情况。因此,本报告并不构成任何投资建议,仅提供给客户参考。
6. e家动态
【功能简介】
为个人网银客户提供未来事件的登记并进行提醒。
【资费标准】
暂不收费
【特别提示】
1)显示今天起未来7天内已设置的e家动态。
2)提供单次提醒、每月提醒两种提醒方式。
3)提醒内容为122个字符以内(含)任意字符。