打造海西金融旗舰 服务海西经济建设

2011年02月11日     来源:证券时报  作者:朱中伟

昨日兴业银行正式公告,以约8.52亿元对价收购联华国际信托51.18%股权,完成了对后者的绝对控股。至此,兴业银行成为继交行、建行之后第三家控股信托公司的银行。兴业银行缘何选择收购联华信托?该交易事项对双方又将产生何种影响?就上述问题,兴业银行董事、董事会秘书唐斌接受了证券时报记者的专访。

唐斌介绍说,早在2008年初,兴业银行就开始在全国范围内物色适合的收购对象。当年12月,兴业银行开始与新希望集团就收购新希望集团及其关联公司持有的联华信托股权进行接触,包括开展尽职调查、进行商务谈判等。

2009年8月,兴业银行董事会正式批准受让新希望集团、四川南方希望实业有限公司、福建华投投资有限公司合计持有的联华信托51.18%股权等事宜。

但是,考虑到这次投资方案需要报请监管机构的专项批准,并且在交易内容、程序上均存在较大的不确定性,此外该笔投资金额也未达到证监会《商业银行信息披露特别规定》中关于对外投资是否应披露的标准,因此兴业银行专门向上交所递交报告,申请待交易信息获得监管部门批复后再正式公告。“同时,我们也承诺在此期间内积极做好保密工作,要求相关知情人和交易各方严格遵守信息披露规定,这正是当时市场关于兴业银行收购联华信托传言四起时,我们闭口不言的原因。”唐斌表示。

2009年9月,兴业银行先后与新希望集团有限公司、四川南方希望实业有限公司及福建华投投资有限公司签署《股权转让协议》,并向中国银监会递交相关请示。10月,福建省政府又专文向国务院报送《关于请求兴业银行收购并控股联华信托的请示》。

此后一年中,兴业银行和联华信托根据监管机构要求,继续补充完善相关材料,并最终获得监管部门批准,成为继交行、建行两家国有银行后,第三家获国务院特批的银行控股信托公司的银行。

整合海西金融体系

近年来福建发展海西经济的势头非常迅猛。2009年5月,国务院专门发布了《关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见》,为全面实施《意见》有效整合有限的海西金融资源,福建省又先后出台了配套文件,致力于建设包括银行、证券、信托在内的金融平台,服务海西建设。

“此番收购正是整合海西金融体系大背景下所做出的决定。”唐斌介绍说,“福建省高层意识到,海西经济区的建设与发展要取得成功,首先依赖于一个强大而完善的海西金融体系的构建,这不仅需要各项金融政策的有效支持,更需要海西金融资源的进一步优化、匹配与整合,努力形成包括银行、证券、信托在内的门类齐全、发展协调的金融机构体系。通过兴业银行收购并控股联华信托,能够有效整合福建省内金融资源,推动海西经济建设。”

恰逢此时,为集中发展主业,新希望集团及其关联企业也有意转让其所持有的联华信托股权,双方可谓一拍即合。“可以说,福建省整合海西金融资源的战略决策以及新希望有意转让联华信托等多种因素的交集,为我们这次收购提供了难得机遇。”唐斌说。

打造海西金融旗舰

从海外发达国家信托业的发展来看,信托业主要通过信托制基金的方式集中投向于基础设施、房地产、公用事业三大领域项目,并与银行业逐步实现业务和组织上的高度融合。因此,以银行为平台积极发展信托业不但符合国际信托业的发展趋势,也是海西建设尤其是加大海西基础设施和公用事业投资力度的客观要求。

唐斌表示,近年来兴业银行在服务海西方面取得了重大突破,先后启动实施了包括“平潭快道”、“龙头伙伴”、“廊桥工程”等在内的海西“千亿计划、六大工程”。

唐斌介绍,作为唯一一家总部设在海西的大中型国有控股银行,兴业银行不仅拥有广泛而良好的业务发展基础,具备现代化的经营管理水平和运营支持保障能力,拥有对台金融合作的独特地缘优势和政治优势,同时也已完成全国化的经营布局。通过收购联华信托、发展银行金融租赁,兴业银行将继续夯实集团化发展的基础,进而打造海西金融旗舰。

“实际上,在受让并控股联华信托后,兴业银行管理团队用了一年多的时间致力于公司治理和经营管理,目前已取得明显成效。”唐斌表示。

兴业银行原杭州分行行长、现任联华信托董事长的杨华辉表示,联华信托是福建省属(不含厦门)原8家信托公司经过清理整顿后重新登记的唯一一家信托公司。由于法人治理的缺陷和历史遗留问题影响,近几年来,该公司经营业绩每况愈下,到2009年9月,各项业务几乎陷于停顿,主要经营指标均居全国信托业末尾水平。

为及早改变这种局面,2009年9月在完成股权受让商务谈判后,兴业银行受联华信托主要股东的委托,正式向联华信托派出管理团队,着力改善其公司治理和经营管理。

目前,联华信托已经搭建起良好的公司治理架构,建立健全风险管理和内控机制,业务规模和经济效益实现了跨越式发展。

联华信托成立以来,累计开展信托项目520个,已顺利结束信托项目370个,所有结束清算信托计划全部如期或提前兑付,所有信托产品收益达到或超过预期收益率;存续的信托财产运营正常。预计2010年公司信托项目存量规模将突破310亿元,比2009年增长190%;总营业收入将突破2亿元,净利润将达约7000万元。