今日兴业

适应新常态 抓住新机遇

兴业银行全力服务新福建建设

时间:2015-4-23 来源:福建日报

4月21日,福建自由贸易试验区正式挂牌,为我省发展带来了难得的历史机遇。

作为我省金融龙头企业,唯一一家总部位于福建省的全国性商业银行,兴业银行以建设新福建为己任,先行先试,勇于担当,紧密围绕省委省政府工作部署,坚持“稳发展、保安全、促转型”,主动加大省内信贷资源倾斜,全力服务福建自贸试验区、省重点工程、民生工程建设,为建设“机制活、产业优、百姓富、生态美”的新福建贡献金融力量。

截至今年3月末,兴业银行福建省内本外币各项信贷余额3290.94亿元,较年初新增147.94亿元,省内存贷比高出全行存贷比21.29个百分点。在该行2014年11月17日发布的《关于服务福建进一步加快科学发展跨越发展行动方案》中明确提出“进一步加强区域政策倾斜,提升综合服务水平,至2018年在省内累计新增投放不低于3000亿元。”

抢滩跨境金融

为自贸区建设“添柴加薪”

3月24日11时许,福州港平潭港区金井作业区,香港籍“东方兴”集装箱班轮缓缓驶离2号泊位,7小时后抵达台湾台中港,标志着平潭片区金井作业区正式开港并开展对台直航货运业务,我省又增加了一条对台经贸往来的重要通道,福建自贸区平潭片区建设提速。

“这一省重点项目的顺利建成投用,与兴业银行的金融支持密不可分。”项目业主单位平潭综合实验区交通投资集团有限公司副总经理施全福说要给兴业银行点赞。从项目前期准备开始,兴业银行平潭分行就积极跟踪、主动对接,提出一揽子金融服务方案,给予授信贷款额度5.05亿元,至今已累计投放贷款2.36亿元,有力地保障了项目建设进展,推动实验区顺利封关运作。为支持项目配套工程建设,该行今年还另外安排了2亿元贷款额度,前三月已放款5590万元。

支持福建自贸试验区建设,兴业银行快速行动。2月16日,兴业银行马江支行获批更名为兴业银行福建自贸试验区福州片区支行,4月即获批升格兴业银行福建自贸试验区福州片区分行;4月21日兴业银行厦门象屿支行正式更名为兴业银行厦门自贸区象屿支行。

该行计划下一步在自贸试验区福州片区的亭江、江阴地区和平潭片区增设网点,将自贸试验区机构作为重要的跨境服务平台,通过FT账户服务、跨境融资、跨境资金管理、跨市场衍生品交易等创新产品,为区内企业开辟低成本融资渠道、提高结算效率和资金管理效率。

创新“开渠”

引金融活水灌溉实体经济

“当时资金紧张,多亏了兴业银行的‘技改贷’,我们才如期完成了生产线投产!”国家级农业产业化重点龙头企业、福建省南阳食品有限公司负责人乐玉海介绍,2014年,为提高宁德市场放心肉占比,公司决定投资建设“特色猪肉制品冷链加工项目”,缴纳助保金仅仅两天后,就收到兴业银行宁德分行三年期7000万元贷款,迅速弥补了资金缺口。

所谓“技改贷”,是省经信委、财政厅与兴业银行携手建立“政府风险补偿融资机制”专为省内技改企业打造的融资业务,解决了企业抵押担保资源不足的难题。

除支持技改项目,兴业银行还与省科技厅、三明市科技局在全省率先启动科技型中小企业贷款风险补偿机制试点工作,以知识产权等为质押,向三明市科技型中小企业提供融资;与省财政厅、省台办共同推出台资中小企业助保金融资业务,用助保金和政府风险补偿金形成合力,重点扶持一批有市场、有发展潜力的台资中小企业转型升级。

截至今年3月末,兴业银行共为我省35个重点技术改造项目发放“技改贷”13.89亿元,支持了吴航不锈钢等32家工业企业的技术改造升级,累计为16家科技型中小企业发放23笔贷款,合计8670万元。

为服务我省“大众创业、万众创新”,兴业银行于3月2日在厦门等城市试点推出“创业贷”,无需抵质押物,以自然人保证的担保方式,最高可获100万元贷款,且用标准化风险评判工具缩短流程,提高效率,还款方式多样,创业之初还可享适当利率优惠……“普通银行贷款需要有效抵质押物和完整财务报表,这对我们创业者来说是堵墙,有了‘创业贷’,这堵墙就打通了。”得知兴业银行推出“创业贷”,两年前在厦门创办电子科技公司的陈天顺迅速向该行提交了贷款申请。

支持我省小微企业发展,兴业银行始终举措不断:在省内成立59支专营团队,为小微企业提供专业化服务;创新推出“易速贷”、“连连贷”、“交易贷”、“流水贷”、“循环贷”等一系列专项产品,努力缓解小微企业融资难融资贵问题。截至2015年3月末,该行省内自定义小微企业贷款余额253.95亿元,较年初新增9.31亿元,增长3.81%。

在服务实体经济的过程中,兴业银行尤其重视拓宽融资来源。该行充分发挥集团化经营优势,综合运用投行发债、信托融资、金融租赁、保险直投、产业基金等融资工具,多方位满足我省企业资金需求,主承销了我省首单超短期融资券,为福建省能源集团成功注册2014-2016年度100亿元超短期融资券,近三年累计为省内超过20家企业发行债务融资工具431.30亿元,在我省地区市场占比23.54%。今年1至3月,该行通过多元融资渠道,为省内企业融资超过百亿元,有力支持省内实体经济发展。

三个月投放资金百亿元

支持重点项目“劲头足”

福建加快发展,迫切需要加快重大项目建设。兴业银行积极贯彻落实省委省政府关于加快推进福建科学发展、跨越发展行动计划,积极提供金融支持。

在产业龙头和重大基础设施项目方面,兴业银行一直是金融支持的主力军:

5.56亿信贷支持福州首条疏港铁路——江阴港铁路支线建设。江阴港被我省定位为与厦门港并列的大型集装箱枢纽港,疏港铁路是铁路干线与港口的关节点,建成后将作为福厦铁路及向莆铁路的重要补充,对于延伸福建路网,构筑闽、赣、湘等相关经济区新的出海口等均将起到重要作用。

10亿信贷支持浙北—福州特高压交流输变电工程建设。去年底,我省首个特高压交流输变电工程建成投运,大幅提高了我省与华东电网之间的输电能力,福建电网安全稳定运行水平显著提升。

100亿元中期票据支持我省交通基础设施建设。兴业银行与福建省国开行一起,牵头承销福建省高速公路有限责任公司2014年度第二期100亿元7年期中期票据,成为我省交通基础设施行业中规模最大的一笔直接融资,首期40亿元已成功发行,与同期市场利率相比,预计可节约资金成本3亿元。

今年2月,兴业银行漳州古雷支行正式开业,在成立能源金融业务古雷石化分中心的基础上,进一步强化了古雷石化基地的专业化金融服务力量,为被国家发改委定位为“世界一流石化产业基地”的古雷石化基地增添巨大金融动力。

“我们将全力支持将古雷打造成为世界一流的大型石化基地,未来4年将投入800亿元资金支持开发区加快发展。”兴业银行漳州分行行长陈志伟介绍,“今年我们已储备20余个项目,计划投入100亿元资金保障区内企业和重点项目的建设需求。”

截至今年3月末,该行共向古雷石化产业园区发放融资266.23亿元,融资余额185.17亿元。其中,该行携手子公司兴业国际信托公司,推动古雷产业基金落地130亿元,为购置搬迁安置房项目提供资金保障。

今年1至3月的数据显示,兴业银行支持了我省96个重点在建和预备项目建设,向省内重点项目发放贷款近百亿元,贷款余额220.83亿元,较年初新增41.09亿元,主要投向南三龙铁路、连江申远聚酰胺一体化项目、厦门市轨道交通1、2号线一期以及厦门东南国际航运中心总部项目等重点工程,为新福建建设蓝图抹上浓墨重彩的一笔。

深耕绿色信贷服务八闽“生态美”

年初,福建龙净环保股份有限公司从兴业银行获得两笔共计5000万元的专项贷款,用于其生产和推广大气污染控制领域环保产品。

作为国内环保除尘行业龙头企业,龙净环保针对雾霾治理推出的电除尘和脱硫脱硝等多种解决方案,能将火电厂等排放大户的废气颗粒降低到远低于PM2.5的水平。其中,电除尘器行业份额占比约25%,连续多年居市场第一。

“近两年兴业银行已累计为我们提供近5亿元绿色融资,包括投资银行、现金管理、绿色金融、贸易金融等一揽子综合化服务。”龙净环保财务负责人表示。“去年5月份,我们急需办理3000万票易票业务,拆分成105张汇票,且必须是开具纸质汇票,票据量如此庞大,真担心银行因业务繁琐且收益不大不愿办理,但兴业银行仅用两天时间就提前完成。”

生态资源是福建最宝贵的资源,生态优势是福建最具竞争力的优势。助力福建生态文明先行示范区建设,兴业银行的金融支持无处不在。

“今后再也不必年年都周旋于还贷、转贷啦。”2014年11月,永安洪田镇的林户周爱民用1300亩山林作抵押,在兴业银行三明分行获得了200万元的15年期按揭贷款。“原来一般的银行贷款周期只有一到三年,还本付息压力很大,这让我很难对林地进行长期规划。”

为满足林业生产资金需求大、期限长的要求,兴业银行借鉴个人住房按揭贷款的特性,以林权作为抵押物,推出全国首个中长期林权按揭贷款新品种,还款方式以分期还本付息为主,减轻了客户集中还贷压力。其中个人林权按揭贷款单笔最高达600万元,期限最长达30年。

这就将沉睡的三明林改区的林资产盘活为资本,为福建“生态美”增绿添靓。截至今年3月末,该行已为11户林农发放贷款1808万元(另有15户林农客户正在办理),为1家公司发放800万元林权按揭贷款。

至3月末,兴业银行已累计在省内发放绿色信贷1481笔,金额达251.88亿元,贷款余额113.70亿元,同比增加33.43亿元。项目涉及水资源利用与保护项目、新能源和可再生能源项目、资源循环利用、节能环保设备生产、脱硫脱硝等多种类型,预计可为我省年节约标准煤397.25万吨,年减排二氧化碳1029.04万吨,年循环利用固体废弃物9.3万吨。

据悉,兴业银行正积极参与组建福建省战略性新兴产业创投基金,将引导更多社会资本投向节能环保产业。

践行普惠金融惠泽百姓千万家

服务新福建,兴业银行不仅仅将目光放在重点项目、重要工程和企业扶持方面,同样也积极运用便民、贴心的现代金融服务,满足我省人民衣食住行等各方面需求。

老百姓到医院看病,排队缴费或退款将不再头疼。1月末,兴业银行携手易联众在福建中医药大学附属人民医院创新推出“医疗支付一卡通”移动医疗支付平台。该平台基于社会保障卡,为患者建立专属的医疗支付账户,用户可通过互联网、智能手机、自助设备等多种终端,办理医院预约挂号、充值缴费及检查报告单查询等业务,同时还解决了预交金无法跨院通用的问题。

项目开通首月,即累计开户人数超过千人,就诊消费近千笔。4月17日,该平台又在福建医科大学口腔医学院试点上线,后续还将逐步复制推广至省内各大重点医院。

保障房项目是解决低收入家庭住房难题的一个重要手段,项目建设需要各方的支持。兴业银行积极参与保障房建设,通过金融创新手段,解决保障房项目建设中的资金需求。去年,该行成功注册我省首支保障房私募债——福州市城乡建设发展总公司非公开定向债务融资工具,拟注册金额68亿元,目前以低于市场同期平均水平的利率,成功注册发行2期10亿元,专项用于福州市15个保障房建设项目,此举不仅有效解决了我省保障房建设部分资金需求,更降低了保障房建设融资成本。

消费是拉动我省经济发展的一项重要动力。如何满足普通百姓的消费资金需求,促进我省消费经济发展,兴业银行另辟蹊径。2014年12月,兴业银行作为主要出资人,联合泉州市商业总公司、特步(中国)有限公司、福诚(中国)有限公司,共同出资设立兴业消费金融股份公司,实现我省消费金融公司零的突破。该公司经营“短期、小额、无担保、无抵押”的消费贷款,开业三个月即在省内发放消费贷款2176笔,贷款余额2.73亿元,满足了普通百姓在装修、教育、旅游等方面的资金需求。

打通金融服务的“最后一公里”,兴业银行通过“家门口的银行”,贴身服务小区居民。自2013年该行在福州开设全国首家社区银行——兴业银行福州联邦广场社区支行以来,兴业银行社区支行在省内9个地市全面开花,目前社区支行网点数已达49家,越来越多居民可在下班后到家门口的兴业银行办理金融业务。除在时间、地理位置为居民提供服务便利外,兴业银行还开发推出“兴管家”产品,为小区居民缴交物业费、水电等公共事业费用提供便利;推广“社区贷”,满足居民家庭日常消费和小区周边商户从事“衣食住行”相关行业的资金需求。

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