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打造全方位综合化集团客户服务 兴业银行成为企业集团影子CFO

时间:2015-8   来源:《财经》杂志

日前,兴业银行与东软集团、沈阳鼓风机集团在沈阳分别签订战略合作协议。这是东软集团首次与银行业金融机构签署战略合作协议,也是沈鼓集团首次与全国性股份制商业银行签署战略合作协议。

作为我国经济发展的重要支柱之一,大型企业集团群体近年来快速崛起。面对大型企业集团金融服务需求综合化、个性化、创新化的特点,兴业银行坚持“以客户为中心”,从为客户创造价值的角度,主动贴近客户需求,充分发挥综合化、集团化经营优势,创新服务模式,积极为企业提供全方位综合金融服务,成为企业集团客户的影子CFO。

数据显示,截至2015年8月末,兴业银行服务的企业集团客户已超过5万家。

集团协同  满足企业集团经营新需求

2014年12月,东软集团引入战略投资者,分拆东软医疗和东软熙康两大业务品牌,加大行业整合和并购扩张力度,同时加快国际化步伐,目前已拥有14家境外子公司。伴随而来的是战略整合扩张、上下游产业链发展、降低融资成本、财务风险管理、资本保值增值等多元化经营发展需求,满足这些需求需要合作银行具备多牌照、多市场、多产品的综合化服务能力,更需要快速的响应能力。这正是兴业银行具有竞争力的优势。

经过多年发展,兴业银行目前已形成以银行为主体,涵盖信托、金融租赁、基金、期货、资产管理、消费金融等多金融牌照的金融服务集团。通过有效整合集团内各条线、各子公司资源,形成了““企业+零售+同业”“、”“银行+子公司”“、”“商行+投行”等灵活联动模式,能够共同为集团客户提供包括传统银行信贷、结算、票据业务及供应链金融、现金管理、投资银行、财富管理、财务顾问、资产管理、金融租赁、信托、私人银行等多种金融服务。

为提升客户体验,提高对集团客户的综合服务水平,兴业银行逐步探索并建立起了一套完善的自上而下、总分联动的分层服务体系,将集团客户分为总、分行战略型、重点型等多个层级,由总行和集团客户子公司所在区域分行协同做好整体金融服务,具体由总行客户管理部门牵头对接集团客户本部,搭建总对总合作平台,统一调度服务资源,并针对不同层级的集团客户构建差异化服务团队,分别由总、分行牵头组建专属服务小组,配备专业的客户经理、产品经理、风险经理,为集团客户提供专业、高效的一条龙服务。

双方合作后,兴业银行为东软集团提供了包括并购基金、产业投资基金、出口买方信贷、国内反向保理、汇率避险、货币互换、跨境外汇资金池、债务融资工具、内保外贷、营改增租赁保理等在内的综合化金融解决方案,切实满足了东软集团运营中诸多需求,获得东软集团高度评价。

创新定制企业集团专属服务

企业成长壮大的过程必然伴随越来越激烈的竞争,而企业集团的金融需求则趋向多元化和个性化。兴业银行充分发挥集团化经营优势,大力推进产品、流程和机制创新,将综合化、定制化的服务方案化为企业集团客户发展的强劲金融动力。

企业集团很看重银行的服务效率,为此,兴业银行为集团客户设计了专属的授信业务作业流程,包括专属的营销发起、客户拜访、服务方案设计、业务审批通道、业务落地实施等安排,缩短业务受理时间,提升对企业集团客户需求的响应速度。而重大项目更是“一户一议”,例如为江习高速项目(中电建路桥)等重庆集团客户城镇化项目提供融资超100亿元,配备专业服务团队,推动创新产品和融资服务模式落地。

企业集团的资金结算管理是财务核心问题,兴业银行创新推出“系统对系统”的合作模式,为企业集团客户一对一单独开发企业专属系统,实现银企系统直联,支付结算、现金管理等基础性业务可直接通过系统办理,相当于将银行网点延伸至企业集团内部,随时随地为客户提供高效便捷的服务。自2013年以来兴业银行与中国铁建实施系统对接,目前中国铁建已有近50家下属企业使用兴业银行银企直联、资金池-结算中心、结算中心、资金管理、跨行资金管理、电子票据等多种现金管理产品及系统,有效满足了个性化需求。

优化企业集团客户资产负债结构也是需求点,兴业银行加强集团联动、股债并举,完成多项融资产品结构创新。2014年9月,该行通过旗下兴业财富资产管理有限公司作为优先股股东,首次出资额20亿元人民币参与铁路发展基金的设立,推动铁路融资体制改革。同年,又成功为杭州萧山水务集团发行2.5亿元全国首单绿色金融理财直接融资工具,降低该集团融资成本,拓宽其融资渠道。为济宁供水集团总公司提供“短期融资券+项目融资+融资租赁+传统融资服务”服务方案,在降低企业财务成本的同时,解决了水务行业投资回收期相对较长的难题。

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