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“股债结合”破解融资难 兴业银行助力新三板中小企

“国际上首家掌握含铜废弃物硫酸法化学还原设备制备亚微米铜粉工业生产核心技术的企业”、“具备国内领先的气候环境模拟试验设备的研发生产企业”,“可提供国内先进档案管理解决方案的科技型创新企业”……11月24日, 5家已挂牌或拟挂牌新三板的中小企业集体亮相重庆路演。

“我们直接融资比例较低,因而融资成本相对高,新三板可以帮助我们解决融资难题,因此今天的路演对我们这些中小企业来说很重要。”记者从一位企业代表口中得知,他们是来参加由兴业银行联合西南证券、重庆股权交易中心举办的“鹏程资本路 贷动兴未来”中小企业投融资对接会暨三方战略合作签约仪式。

会上,有20多家知名投资机构听取了参会中小企业的路演介绍,并与企业进行了互动交流,“惊喜”不断。兴业银行重庆分行现场还为路演企业分别提供100-500万元不等的信用贷款,并且分别与西南证券、重庆股权交易中心签署战略合作协议,携手打造重庆中小企业走向资本市场的综合服务平台,通过战略联盟与资源整合,“股债结合”创新中小企业融资方式,破解融资难、融资贵问题。

拓宽企业融资渠道,降低企业融资成本,离不开完善的多层次资本市场体系。日前公布的国家“十三五”规划建议也明确提出积极培育公开透明、健康发展的多层次资本市场,提高直接融资比重。

“紧抓我国多层次资本市场快速发展机遇,我行潜心研究中小企业不同发展阶段的特点与金融需求,为创业型、创新型企业量身定制融资产品,积极推进‘股债结合’的新型企业融资模式。”兴业银行小企业部总经理李泰顺表示。

据介绍,该行首先将金融服务触角延伸至创业企业的孵化阶段,推出“创业贷”重点支持创业期小微企业孵化发展;在小微创业企业孵化成长后,重拳打造“芝麻开花”中小企业成长上市计划,进一步助力小微企业发展壮大,围绕“资本导航、引入资本和对接资本市场”三大类服务方向,提供引入资本业务、上市(IPO)服务业务、“新三板”挂牌业务、投联贷、新三板挂牌融资等一揽子、全流程金融服务,通过“债权”与“股权”相结合,“融资”与“融智”相结合,真正实现对小微企业生命周期的金融服务全覆盖。

作为我国多层次资本市场的重要组成部分,新三板定位于为创新型、创业型和成长型中小微企业提供资本市场服务,在破解中小微企业融资难、融资贵问题中起着重要作用。据统计,截至10月底,新三板共有1484家挂牌公司融资896.30亿元

两年前兴业银行就已开始布局新三板业务,并于今年6月正式推出专门为新三板企业量身定制的创新产品——兴业“三板通”,提供三板贷、三板股权质押融资、投联贷、投贷通等四大类产品,其中“投联贷”和“投贷通”是该行与股权投资机构合作的股债联动产品,在降低小微企业准入门槛和融资成本方面具有积极意义。

数据显示,截至10月末,兴业银行已累计审批“创业贷”客户50户,授信4120万元,已落地26笔,落地金额2210万元;“芝麻开花”客户中126户已挂牌新三板,49户已在中小板或创业板上市,并为近2000家中小企业客户提供融资,贷款余额约466亿元。

“从小到大,从初创期到成熟期,在客户不同的发展时期,兴业银行能够始终提供‘对路’的融资支持与金融服务,这与我行具备多金融牌照、综合化经营实力密不可分。”李泰顺说。作为国内目前拥有最多金融牌照的商业银行之一,兴业银行发挥集团各类金融牌照和平台资源,加强与兴业信托、兴业租赁、兴业基金等子公司的业务协同联动,以财务顾问的角色为优质中小企业在增资扩股,新三板挂牌、定向增发、A股首次公开发行等方面提供一站式金融服务。

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