创新驱动 兴业银行获“卓越创新银行”大奖

(http://finance.ce.cn/rolling/201612/19/t20161219_18830844.shtml)

经济观察报    

作为国内最具市场化和创新基因的银行之一,兴业银行近年来顺应市场之变、锐意创新,在众多领域引领行业创新之风,在“2015-2016中国卓越金融奖”评选中荣获“卓越创新银行奖”。

经济新常态下,中国银行业发展正在进入新的阶段。商业银行经营业绩由高速增长转入中低速增长,同时,随着利率市场化改革基本完成,金融脱媒愈演愈烈,行业准入放开,跨界竞争加剧,银行经营所面临的压力也不断增大。实施创新驱动,深化转型发展,已成为商业银行经营的主旋律。

作为国内最早提出并推进战略转型的银行之一,兴业银行近年来持续加大业务结构调整和转型升级步伐,灵活调整经营策略,发展势头强劲,资产规模已跃居国内股份制银行龙头位置。而在此过程中,在其“创新基因”的驱动下,兴业银行走出了一条差异化和特色发展的道路。

在业务层面,兴业银行主动创新,大胆开辟新“蓝海”,在多个细分业务领域形成独特竞争优势。国内率先发力绿色金融,打造国内首家“赤道银行”,首批发行专项绿色金融债,在绿色金融领域创造了众多国内银行业“第一”,引领国内绿色金融潮流;深耕同业金融,率先搭建银行间合作平台,开辟全新合作模式,银银平台继续领跑市场;金融市场业务、贵金属交易、投资银行、资产管理、养老金融、出国金融、小微金融、互联网金融等一批优势业务在市场上保持领先态势。

而从时下商业银行的发展走向而言,在大资管、大财富管理的背景下,银行负债带动、规模扩张的传统模式将不再顺应市场选择,轻型化将成为银行未来转型方向。

以“轻资本、高效率”为方向,兴业银行大力推动资产结构的轻型化,强化资本集约化经营,引导各级经营机构重点发展风险权重低、资本占用少的资产业务,包括个人贷款、国债、金债、地方政府债务、同业资产以及有充足抵押的信用业务,降低风险资产占比。截至2016年9月末,该行风险加权资产占总资产的比重仅为62%,在同业中处于较低水平。

当前金融混业趋势、大资管格局逐渐成型,兴业银行极具前瞻性地率先布局综合金融,持续拓宽业务和收入来源。

经过多年布局,目前兴业坐拥银行、信托、金融租赁、基金、期货、消费金融、研究咨询、数字金融等多种牌照,成为国内少数以银行为主体、具备较强综合金融服务能力的现代综合金融服务集团。

凭借综合化经营思路,兴业银行集团协同联动成果突出,旗下子公司业务发展迅猛,行业地位和利润贡献度不断上升。截至9月末,集团非息收入同比增幅超过40%,非银行子公司净利润占集团净利润的比重超过5%,兴业信托、兴业金融租赁等子公司已跻身行业第一阵营。

在综合化经营和创新转型的过程中,兴业银行“大投行、大资管、大财富”经营策略稳步推进,经营转型“新引擎”作用凸显。

在大投行方面,至今年9月末兴业银行实现各类投行融资合计超过6000亿元,非金融企业债务融资工具发行规模 3173亿元,同比增长22.9%,市场占比8.27%,发行规模和发行只数均位列股份制银行之首。

在大财富、大资管领域,至9月末,兴业银行集团资产管理业务规模接近2.8万亿元,其中银行管理的资产规模接近1.4万亿元,在同类银行中居前,实现中间业务收入83.87亿元,在全行中间业务净收入占比超过30%,连续五个季度蝉联全国性银行理财能力综合排名第一;资产托管规模达 8.30万亿元,较年初增长15.03%,继续稳居同类银行前茅。

同时,在业务转型过程中,兴业银行以创新驱动,在不少领域引领了银行业的创新趋势。

在发展非金融企业债务融资工具业务上,兴业银行敏锐感知市场,创新开发新产品,于2016年6月发行全国首单非金融企业循环购买结构资产支持票据——“九州通医药集团股份有限公司2016年度第一期信托 资产支持票据”。

兴业银行还发行了境内首单绿色金融债,目前已完成三期500亿元绿色金融债券的全部发行,还在“16盾安GN002”簿记建档环节创新引入“绿色投资人”,成为银行间绿色债务融资工具新亮点。此外,兴业还积极布局发展理财直接融资工具、资产证券化、并购贷款、财务顾问、产业基金等创新融资业务。

持续创新驱动也使兴业银行成为业内翘楚,截至2016年三季末,该行总资产达5.82万亿元,较年初增长9.78%,居股份制银行之首;累计实现净利润 439.82亿元,同比增长6.70%,总资产收益率和加权净资产收益率分别为0.80%和14.11%,继续保持同业优秀水平;成本收入比20.49%,居全球50强银行第二,成为2016年度世界500强“最赚钱”的50家公司之一。