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兴业银行绿色金融匠心独具 立足商业可持续和专业化

中国网财经11月 30日讯(记者 胡爱善) 厦门是一座“高颜值”的生态之城,在这里人与自然和谐共生。总部位于福建的全国性股份制银行——兴业银行创造性地开展绿色金融服务,为厦门绿色发展持续注入金融动力。

厦门率先制定绿色金融扶持政策

发展绿色经济离不开绿色金融的支持。福建省作为中国南方重要生态屏障,森林绿化率达到66%,也是全国首批生态文明试验区,厦门市对绿色金融发展十分重视,有力地推动了当地绿色金融的发展。

厦门环保局相关负责人表示,为贯彻生态文明试验区建设方案,厦门将构建绿色金融体系作为一项重要改革任务来推进。去年11月份,厦门在全国率先制定出台《关于促进厦门市银行业金融机构发展绿色金融的意见》(以下简称《意见》)。《意见》明确了绿色支持方向,提出加强绿色金融创新,加强财政政策对绿色金融的扶持,有效提升金融服务水平。

同时,厦门环保局出台了环境信用评价管理办法,将企业环保信息数据与金融行业共享,为绿色信贷提供可靠依据。

兴业银行厦门分行行长洪枇杷对中国网财经表示,兴业银行开创了多项绿色金融服务。截至三季度末,兴业银行厦门分行绿色金融信贷余额突破50亿元,较年初增长65%,在厦门银行业中处于领先地位。

“我们相继支持了厦门首个引入国际金融公司所分担的节能减排融资项目,首个垃圾BOT(建设-经营-转让)项目融资,还有首笔排污权抵押贷款项目,将资金切实注入实体经济。” 洪枇杷说。

调研中,中国网财经发现厦门市把生态文明建设和绿色发展放在一个非常高的地位,地方政府拿出真金白银来支持绿色金融发展。去年10月份《意见》出台后,兴业银行、国家开发银行、中国银行三家金融机构获得了厦门银监局辖内首批绿色信贷贴息奖励基金。

在绿色信贷贴息奖励基金激励下,厦门辖内各个机构积极向上级机构争取信贷规模,保障绿色信贷的资金支持。今年前三季度,全辖绿色信贷余额比年初增长了54.8%,地方财政对增量绿色贷款的奖励资金达到2000万元左右。同时,在银监局的倡导和要求下,厦门的银行法人金融机构已经把环保一票否决制和绿色信贷管理要求嵌入了信贷业务全流程

统计显示,今年厦门市新增的绿色信贷有超过三分之二是投在清洁能源、节能环保以及绿色建筑领域,涉及光伏发电、抽水蓄能电站、分布式能源站、污水处理等项目,还有市政传统路灯改造、垃圾焚烧、固体废物处理以及轨道交通等领域。

“匠心精神”铸就专业化绿色银行

“银行不能嫌贫爱富,在绿色环保企业很微小的时候要给予其帮助,与企业共同成长。我们银行会很用心地从小企业角度思考,根据企业项目现金流状况来设计还款方案。比如贷款前一两年起步阶段减少企业应付利息,等企业现金流变大时再让企业多还些。”兴业银行厦门分行绿色金融部总经理林建英表示。

她表示,银行做环保项目融资时要注重效率。因此,兴业银行在开展绿色金融时做到了重心下沉,实现业务扁平化。同时,银行还与企业保持好信息沟通,当企业有想法时银行就开始跟进,实现与企业的平行线作业。

以厦门市政府首个垃圾BOT招商引资项目——“厦门市城市生活垃圾分类处理厂”项目为例,该项目总投资金额约1.99亿元,扣除中央预算内资金、国家财政智能制造装备金及股东后续再投入,公司存在约1.1亿元的资金缺口。    

2013年初,项目承建方厦门市联谊吉源环保工程有限公司向兴业银行厦门分行提出项目贷款需求,由于该项目为垃圾分类处理项目,工艺复杂,在厦门尚无先例,鉴于其具有的专业性和重要性,厦门分行绿色金融部门在第一时间进行了贷前实地尽调。在充分了解项目的建设情况及企业的实际需求后,分行绿色金融部门完成了授信方案的设计和审查报告的撰写,提交行内风险审查。最终该项目在总分行的协同配合下,于2013年5月获得总行批复通过,给予1.1亿元的项目贷款额度,满足了项目建设资金的需求。

“项目从报批到落地用时不到三个月,真正体现了‘专业人办专业事’的兴业作风及我们大力支持中小型节能环保企业的决心。”林建英表示。

在兴业银行资金支持下,目前该项目运营良好。试运行期间每年可回收720吨橡塑、168吨玻璃和8.2吨金属,厨余垃圾按每天500吨的处理量计算,每年沼气发电1354万度,还可获得通过垃圾智能分选得到的垃圾衍生燃料(RDF) 4.36万吨。项目建成后,核证减排量折算发电量将达1354.3万千瓦时,实现了经济效益和环境效益的统一。

兴业银行绿色金融部副总经理巫天晓认为,发展绿色金融应立足商业可持续以及专业化,这就需要发扬钉钉子精神,用匠心做事。

“兴业银行把绿色金融业务作为核心战略业务来抓,它不是一个宣传噱头,而是作为可持续的业务增长点来打造。” 巫天晓强调。

截至2017年10月末,兴业银行已累计为众多节能环保企业或项目提供了绿色金融融资13824亿元,绿色金融融资余额达6603亿元,绿色金融客户数为9201户,业务覆盖低碳经济、循环经济、生态经济三大领域;绿色信贷不良率0.26%,资产质量优良。

2016年兴业银行制定的绿色金融中期目标任务是实现“两个一万”,即力争到2020年,集团层面的绿色金融业务实现的融资余额突破一万亿元,服务的绿色金融客户数(项目数)突破一万户。

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