绿色金融中国进行时

时间:2018-3-5 来源:《中国新闻周刊》(2018年第8期)

2017年12月12日,《巴黎协定》签署两周年之际,法国总统马克龙主持发起“一个地球”峰会,就国际社会应对气候变化的资金问题展开讨论。会议期间,中国、法国、英国、德国等八个国家央行共同发起央行绿色金融网络(Central Bank and Supervisors Network for Greening the Financial System),以推动绿色金融可持续发展,解决气候环境问题。

全球气候变暖、环境趋于恶化,单纯依靠技术治理已经无法挽回。利用经济手段从根上解决气候环境问题,成为世界共识。

绿色金融作为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,把环境保护作为基本立场,日益成为世界主流,中国也成为引领全球绿色金融发展的主场。

绿色金融元年

2016年以前,绿色金融在中国曲高和寡,在全球金融领域也属于边缘议题。

直到2016年1月,中国担任G20主席国还不到3个月,便由中国人民银行与英格兰央行共同发起成立了G20绿色金融研究小组,首次将绿色金融纳入G20会议重点议题。

2016年8月31日,在G20杭州峰会召开的前四天,中国人民银行、财政部、国家发改委、环保部、中国银监会、中国证监会、中国保监会七部委联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》(以下简称“指导意见”),提出建立健全绿色金融体系,支持经济可持续发展。

七部委联合发布金融文件实属少见,这份指导意见让中国成为全球首个建立了比较完整的绿色金融政策体系的经济体,也标志着中国进入绿色金融元年。

十年拓荒

随着中国绿色金融处于风口之上,中国绿色金融先行者、首家赤道银行兴业银行,作为引领者备受瞩目。

2004年为筹备上市,兴业银行引进了国际金融公司(IFC)等三家境外投资者。第二年,IFC计划在中国引入能效融资项目,兴业银行基于企业社会责任,敏锐地意识到其理念和技术的先进性,积极回应,在2006年便创新推出了国内首款绿色信贷产品——节能减排贷款,开辟绿色金融市场新“蓝海”。

由此,兴业银行在中国开启了十多年的绿色金融拓荒之路。然而,彼时外界对于绿色金融的商业可行性还存有疑虑。即便兴业银行在绿色金融领域创造了多个“点绿成金”的成功案例,在指导意见出台前,绿色金融在国内金融机构仍属于少数派。

指导意见的出台,让更多银行家看到了走绿色金融之路的希望。《中国银行家调查报告(2016)》显示,88.9%的受访银行家认为当前开展绿色金融将对银行经营产生正面影响。97%的受访银行家认为,绿色金融在未来五年中有望成为银行业务不可忽视的一部分,甚至成为主要经营方向。

绿色金融发展前景广阔,商业银行大有可为。国务院发展研究中心金融研究所发布数据显示,近年来中国绿色产业的年投资需求在2万亿元以上,而财政资源只能满足10%至15%,融资缺口达1.7万亿元以上,绿色融资需求巨大,需要更多社会资本进入。对于拓荒十年的兴业银行而言,指导意见的出台更是一剂“强心针”,不仅为未来发展指明了方向,也让更多商业银行重视绿色金融业务,兴业银行不再是“独行侠”。

新时代新议题

如果说,2016年中国绿色金融的关键词是“顶层设计”,那么“推进落实”必然是2017和2018年的关键词之一。

在十九大报告中,习近平总书记明确指出“加快生态文明体制改革,建设美丽中国”,并把“发展绿色金融”作为推进绿色发展的路径之一,绿色金融已上升到战略高度。

与此同时,在供给侧改革不断深化进程中,新旧动能的加快转换趋势,也让更多人看到绿色金融的潜在价值。

一方面,绿色金融的杠杆作用,能够引导资金流向绿色产业,支撑相关产业发展。另一方面,绿色金融的资源配置功能,可以引导资本流向传统产业绿色改造,进而改善产业结构,促进传统产业转型,实现绿色发展。

“作为金融体系主体角色,商业银行应将绿色金融的发展动力从政策支持转向能力建设。”兴业银行党委书记、董事长高建平说。

新时代对绿色金融也提出了新要求。如何契合新时代经济发展需求,真正成为“绿色抓手”,推动中国经济高质量发展,成为绿色金融需要解决的新议题。

解决这个新议题,需要很多方面共同努力,但更重要的是,“银行自身也要进行供给侧结构性改革,加强自身能力建设,提高自身服务水平。”兴业银行行长陶以平表示。

2016年,兴业银行整合整个集团绿色金融产品和服务,发布了集团化绿色金融产品与服务体系。对企业,提供涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色债券等门类齐全、品种丰富的集团化绿色产品和服务;对个人,推出了低碳主题信用卡、绿色按揭贷、绿色消费贷和绿色理财等个人绿色金融服务。

打出产品服务组合拳之后,2017年上半年,新一轮自上而下的体制机制改革在兴业银行正式启动,进一步提升专业能力、市场响应与服务效率。围绕以客户为中心,推动客户部门和产品部门、传统业务与新兴业务相对分离。改革后,绿色金融部作为客户部门,逐渐实现“一张面孔对客户”,协调整体全行资源服务客户,提供更为专业化的服务,开启了更为高效、灵活的运营模式。

从中国绿色金融的拓荒者、布道者到如今的引领者、标准制定者,兴业银行已成为中国绿色金融发展的一个缩影。

新时代,中国绿色金融发展步入“快车道”。兴业银行也制定了“两个一万”( 即到2020年,集团绿色金融业务的增长速度不低于全集团业务平均增速,增长量不低于上年增长量;到2020年,集团绿色金融融资余额突破一万亿元,绿色金融客户突破一万户)的中期目标,助力中国绿色金融全速前进。