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兴业银行:绿色金融如何“点绿成金”?

时间:2020年10月31日    来源: 福建日报APP“新福建”

“绿水青山就是金山银山”是习近平总书记提出的重要发展理念。但如何将“绿水青山”变成“金山银山”?如何更好地守护“绿水青山”?这仍需社会各界深入探索。

福建省森林覆盖率连续几十年雄踞全国第一的位置,素有“八山一水一分田”之称,为绿色金融的发展奠定了良好基础。

作为唯一一家总部位于福建的全国性商业银行集团,同时也是国内首家赤道银行、国内绿色金融领域的先行者,兴业银行一直以来都秉承“寓义于利”的可持续发展理念,目前已形成涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色理财、绿色消费等多门类的集团化绿色金融品与服务体系,积极为打造“清新福建”贡献应有的力量。

近日,记者跟随兴业银行“清新福建 植绿成金”绿色金融媒体调研团的脚步,一同实地探访兴业银行绿色金融在助力福建省打赢污染防治攻坚战以及促进经济绿色发展等方面的成效。

金融助力 让天更蓝山更绿水更清

在福州市红庙岭厨余垃圾处理厂中,一辆专用运输车正在向垃圾储坑倾倒收集来的厨余垃圾。随后,这些厨余垃圾经过破碎、磁选、筛分、厌氧发酵等一系列工序处理后,沼气将用于发电,沼渣可转换为化肥,沼液则进入园区渗滤液处理厂进行深度处理,真正实现垃圾资源化利用、变废为宝。

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图为福州市红庙岭厨余垃圾处理厂

为推进该项目顺利建设,兴业银行提供了金额2.66亿、期限15年的项目贷款。同时,在福建省财政厅和兴业银行的共同推荐下,向中国清洁发展机制基金管理中心申请清洁基金低息贷款6900万元,期限5年,由兴业银行提供担保。待清洁基金到期后,兴业银行项目贷款将承接到期的清洁基金贷款。

“这既降低了企业资金的综合成本,又保障资金的使用期限,在减少企业融资成本的同时合理分配还款现金流,为该项目推进提供了坚实资金基础。”兴业银行福州北尚支行负责人郑逸介绍道。

目前,红庙岭厨余垃圾处理厂一期已建设完成并于10月16日试运行,一期设计日处理厨余垃圾400吨,待明年上半年二期建成投产后,预计年处理厨余垃圾29.2万吨。

这只是兴业银行推进绿色金融助力“蓝天、碧水、净土”三大保卫战的一个缩影。

从2018年起,兴业银行就与福建省河长制办公室开展战略合作,省内多家分行也与当地河长办签署战略合作协议,共同呵护福建清水长流。今年,兴业银行还与福建省水利厅、生态环境厅签订战略合作协议,计划未来5年内在省内水利补短板项目领域、生态环保领域全面加强合作,分别提供意向性融资额度不低于200亿元和500亿元。

坐落于著名风景名胜区鼓山南麓的洋里污水处理厂,是目前福建省规模最大的市政污水处理厂,服务面积约76平方公里,服务人口约200万。

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图为洋里污水处理厂

2018年,在洋里污水处理厂一二三期提标改造工程项目建设初期,兴业银行就积极跟进,给予专项贷款支持,提供额度为2.5亿元的贷款,占项目总投资近70%,同时开辟授信审批专属绿色通道,高效优质保障业务落地。

“针对企业融资需求,兴业银行量身制定了融资方案,手续短平快,服务态度较好,且融资成本合理,有助于推动项目建设有序发展。”福建海峡环保集团股份有限公司财务总监、高级会计师廖联辉表示。

数据显示:截至2020年9月,兴业银行在福建省内绿色金融业务累计投放1648.91亿元,余额681.14亿元,支持的绿色项目可实现节约标煤量580万吨/年、二氧化碳减排量1394万吨/年,经济效益与环境效益齐头并进。

绿色金融 缓解企业资金压力

今年受疫情影响,全球经济持续下行,市场需求萎缩,上下游供应链无法正常运转,导致不少企业资金压力增大。为助力绿色项目健康有序发展,兴业银行积极对接,靠前服务,切实解决企业资金难题。

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图为福建省南平市顺昌县“森林生态银行”

在福建省南平市顺昌县,有一家特殊的“银行”,名叫 “森林生态银行”。虽说名字中有“银行”,但它却不是金融机构,只是借鉴了商业银行“分散化输入、集中式输出”的模式,运用市场化手段,对全县林业资源进行管理、整合、转换、提升、开发、运营和保护。

“我们对全县12个乡镇(街道)、130个行政村林业自然资源进行摸底确权,建立‘森林生态银行’信息管理平台。”顺昌县国有林场场长、“森林生态银行”负责人赵刚源介绍,立足林农开发意愿,采用赎买、合作、租赁、托管等四种方式进行林木资源的集中流转,解决了林权分散化带来的开发低效、经营粗放等问题。”

今年3月,在了解到顺昌县国有林场的资金需求后,秉持“绿水青山就是金山银山”的理念,兴业银行在此前未有业务投放的情况下,仅耗时一个月,就为其提供1亿元的流动资金贷款,一方面为顺昌县森林资源的维护提供信贷支持,另一方面也缓解了顺昌县国有林场的短期资金压力。

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图为福建神农菇业股份有限公司生产的海鲜菇

同样受疫情影响的还有福建神农菇业股份有限公司。作为目前国内唯一大规模使用瓶栽自动化技术生产海鲜菇的企业,其生产的海鲜菇占全国海鲜菇40%的市场份额;产品70%销往国内大中城市,30%出口北美、东南亚等国家和地区。

在此前已有全面金融合作的基础上,今年6月,兴业银行依托“福建省金融服务云平台”绿色金融专区为其增贷一千万元,帮助企业渡过难关。

据了解,疫情期间,由福建省政府主导、兴业银行负责实施建设的“福建省金融服务云平台”发挥了重要作用。同时该平台设置的“绿色金融专区”,具有政策解读、产品推荐、绿色项目库、金融机构线上抢单、绿色产业项目奖补线上申报等功能,成为福建省绿色金融发展的重要基础设施。

截至2020年9月末,兴业银行已累计为全国29250家企业提供绿色金融融资27033亿元,融资余额11490亿元,提前完成2016定下的“两个一万”的中期发展目标。

技改基金 助力企业绿色转型升级

为解决福建制造业企业在发展壮大与转型升级过程中遇到的融资难、融资贵问题,同时积极响应中央有关金融资本脱虚向实、服务实体经济与供给侧结构性改革的号召,2016年7月,经福建省政府批准,省、市财政与兴业银行共同发起设立了福建省企业技术改造投资基金,全力支持本省以民营企业为主的实体经济发展。

福建龙马环卫装备股份有限公司、福建龙净环保股份有限公司两家上市公司,就是该基金的直接受益者。

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图文福建龙马环卫装备股份有限公司生产车间

作为国内首家专注环卫领域的主板上市公司,福建龙马环卫装备股份有限公司是我国主要的环卫装备、环卫服务供应商之一,其在中高端环卫装备领域的产量连续9年均名列前3位。

自2008年福建龙马环卫装备股份有限公司成立之初,兴业银行便与之建立业务合作关系,并在上市公司资金募集、代发工资、代扣代缴、供应链融资、银企直联等方面提供全流程金融服务。近年来,随着企业上市后逐渐发展壮大,企业在产品、价格、服务等方面金融需求更高。2019年,在了解到该公司立项批复技改项目后,兴业银行龙岩分行立即为其核审了年利率低至3%、期限长达四年的技改基金,大大降低企业融资成本。

福建龙净环保股份有限公司专注耕耘于大气环保领域,是当前国际少数几家能同时提供除尘、脱硫、脱硝、物料输送产品,集研发、设计、制造、安装、调试、运营服务于一体的大型环保企业,也是国内环境保护除尘行业的首家上市公司。

为助力企业良性发展,兴业银行利用技改基金作为切入点介入客户技改项目,采取债权融资的方式,通过福建省企业技术改造投资基金(有限合伙)以委托贷款的形式对企业进行项目投资,并且采用“技改基金+项目贷款”的组合模式解决龙净环保融资需求。

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图为龙净环保输送装备及智能制造项目生产线

2019年底,兴业银行给予项目融资额度4.5亿元(其中技改基金3亿元、项目贷款1.5亿元),专项用于“龙净环保输送装备及智能制造项目”建设,并且最终实现技改基金落地5000万元。

据了解,立足绿色发展理念,兴业银行将绿色金融理念、项目评价标准、社会与环境风险要求等融入到福建技改基金专业化主动管理和投资中来,优先重点支持制造业企业节能减排改造与绿色生态发展,为加快福建产业结构绿色转型升级,推动实现福建生态环境的“高颜值”和经济发展的“高素质”发挥了积极作用。

从2005年成立能效金融专业团队,到2006年率先在国内推出了首个绿色信贷产品——节能减排贷款,兴业银行十余年来植绿不辍,努力开拓绿色金融“蓝海”,并落地多笔市场首单绿色金融产品,创新推出一批像“绿创贷”“环保贷”“绿票通”“节水贷”等绿色金融产品,用实际行动践行“绿水青山就是金山银山”的绿色发展理念。

“绿色金融是兴业银行的一张名片,是我们差异化、特色化发展的一项非常重要的内容。”兴业银行绿色金融部总经理罗施毅表示,“希望在绿色金融这片广阔的新蓝海中,更多的政府、企业与金融机构投入进来,创新绿色金融产品与服务,为‘清新福建’‘美丽中国’建设贡献更多力量。”    (王焕茹)

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