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兴业银行:点“绿”成“金” 守护碧水蓝天

时间:11月5日 来源:东南网

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福州红庙岭厨余垃圾处理厂。东南网记者 林先昌摄

东南网11月5日讯(本网记者 林先昌)近日,距离福州市中心17公里的红庙岭厨余垃圾处理厂开始试运行,第一车厨余垃圾运抵,工人们拉起闸门,缓慢升起车辆后箱体,将垃圾倒入储池里。该厨余项目设计总规模为800吨/天,分两期实施,建成后将满足福州中心城区所产生的厨余垃圾及废弃水果蔬菜等有机垃圾的处理。

这是全省首个厨余垃圾处理PPP项目,也是福建省内落地的第一笔垃圾分类项目贷款,兴业银行为该项目量身定制了专属绿色金融服务方案:提供金额2.66亿元、期限15年期的项目贷款,其中6900万元为兴业银行和福建省财政厅推荐,向中国清洁发展机制基金管理中心申请的清洁基金低息贷款,期限5年。

上述项目建成后,预计年产有机营养土3.6万吨左右,约可替代化肥720吨;年沼气发电约6000万千瓦时,发电余热回收利用到厌氧加热系统约752万千瓦时;年减排二氧化碳6万吨,减排二氧化硫1818吨,减排氮氧化物900吨,实现节能环保及资源循环利用。

这是记者近日实地调研时了解到的,该项目仅是兴业银行以绿色金融助推我国实体经济高质量发展的一个缩影。

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福州红庙岭厨余垃圾处理厂内工作人员正在对垃圾处理进行   网络操作。东南网记者 林先昌摄

率先探路绿色金融 累计融资超2.7万亿元

党的十九大报告提出“加快生态文明体制改革,建设美丽中国”,并把“发展绿色金融”作为推进绿色发展的路径之一。

为加快构建绿色金融市场,2016年9月中国人民银行等七部委出台《关于构建绿色金融体系的指导意见》,提出发展绿色金融要以市场化为导向,动员和激励更多社会资本投入到绿色产业,更有效地抑制污染性投资,通过市场化的方式解决环境的外部性和公共产品的提供问题。

福建省农林大学经济学院教授王文烂指出,绿色金融是现代金融业和环保产业日益融合发展的必然趋势,也是我国贯彻发展可持续发展战略的必由之路。发展绿色金融对生态环境的保护、经济的发展和金融机构自身发展都有不可替代的作用及意义。

在国家政策的鼓励和推动下,我国绿色金融市场迎来黄金时刻,绿色金融产品不断创新、绿色金融服务领域不断扩大,为我国经济高质量发展提供了强大的内生动力。其中,以兴业银行为代表的银行业发挥了重要作用。

据了解,兴业银行对绿色金融的探索始于2005年,是国内绿色金融的先行者和倡导者。2006年该行与国际金融公司合作,在国内率先推出能效融资贷款;2008年宣布采纳赤道原则,成为中国首家“赤道银行”;十多年来,兴业银行持续深耕绿色金融,在绿色金融领域创下众多市场第一,如全国首笔排污权抵押贷款、首笔碳资产质押贷款、首张低碳主题信用卡、首笔绿色信贷资产支持证券、首只绿色金融债、首单绿色理财产品和绿债指数理财产品、首个绿色金融专业系统—“点绿成金”系统等。目前,兴业银行已形成涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色理财、绿色消费等多门类的集团化绿色金融品与服务体系,通过商业模式的不断创新,将企业社会责任与银行业务有机结合,探索走出了一条集团化“寓义于利,由绿到金”的可持续发展之路。

截至2020年9月末,兴业银行已累计为29250家企业提供绿色金融融资27033亿元,融资余额11490亿元。兴业银行所支持的这些项目可实现在我国境内每年节约标准煤3029万吨,年减排二氧化碳8462.11万吨,年节水41038.57万吨,相当于关闭193座100兆瓦火力发电站,10万辆出租车停驶41年,取得了良好的经济与环境效益,有效助力我国打赢污染防治攻坚战。

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洋里污水处理厂。东南网记者 林先昌摄

以创新为驱动力 为绿色产业发展提供新动能

福州红庙岭厨余垃圾处理厂PPP项目,中标社会资本方即实际经营方为首创海环环保科技有限公司,该公司希望获得低成本、高效率且条件相对灵活的项目融资。

“在前期调研的基础上,我们为其量身定制了绿色金融服务方案。”兴业银行福州分行北尚支行负责人郑逸向记者介绍说。以PPP项目特许经营权为质押,兴业银行为项目提供了2.66亿元、期限15年期的绿色节能减排贷款。同时,作为福建省内唯一一家与中国清洁基金管理中心、福建省财政厅签署三方合作协议的银行,兴业银行还通过清洁基金为项目申请到6900万元的清洁基金低息贷款,利率较央行基准下浮25%,进一步降低了企业的融资成本,提高了项目的收益率。

“清洁基金贷款到期后,将由兴业银行项目贷款承接,既降低了资金的综合成本,又保障资金的使用期限,减少融资成本的同时有助于企业合理分配还款现金流。” 郑逸说。

业内人士指出,打造系列绿色金融产品和服务是绿色金融发展的重要支撑。银行业要在对绿色产业进行充分调研的基础上,结合绿色产业的融资需求特点设计配套产品、提供专业的绿色金融服务。

对此,福建海峡环保集团股份有限公司财务总监廖联辉深有感触。该公司洋里污水处理厂提标改造项目,兴业银行给予2.5亿元贷款额度。“在项目前期,兴业银行就派人尽调了解项目,为我们授信审批提供专属绿色通道,围绕我们的资金需求,针对项目的建设内容,制定了个性化融资方案。”廖联辉说道,有了资金的支持,项目提标改造的建设进程加快了。

目前,兴业银行既有面向企业客户的绿色信贷、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色债券等门类齐全、品种丰富的绿色产品和服务,也有面向个人客户的低碳主题信用卡、绿色按揭贷、绿色消费贷和绿色理财等个人绿色金融服务。

近年来,结合污染防治攻坚战,兴业银行还将绿色金融的专业能力优势和政府绿色金融优惠政策相结合,创新推出了一批像“绿创贷”“环保贷”“绿票通”“节水贷”等绿色金融产品和服务。

在龙岩,福建龙净环保股份有限公司是国内环境保护除尘行业的首家上市公司,专注耕耘大气环保领域。兴业银行龙岩分行根据龙净环保的发展需求,提供了专属金融产品支持,从初期合作几百万元规模到现今21亿元的授信额度,成为龙净环保最大的授信合作股份制商业银行。

“单一产品已无法完全满足客户日趋多元和个性化的需求,通过详细分析和研究龙净环保多年来的发展轨迹、经营特征、财务状况、管理理念特点等信息,我们为企业提供了多元化融资服务,通过对绿色金融专属企业的金融服务,以点带面辐射其上下游,实现全产业链的共同发展,对环境和经济的发展起到了积极的作用。”兴业银行龙岩分行企业金融业务二部总监杨锋介绍。

在南平市顺昌县,当地依托顺昌国有林场,创新开展“森林生态银行”试点建设,通过搭建林业资源管理和运营平台,对零散化、碎片化森林资源进行收储、整合、保护和开发,实现林木林地资源的多元化增值。兴业银行南平分行立足“森林生态银行”的运作模式,制定专属金融服务方案,为国有林场提供融资1亿元,用于林木育种及森林运营,为推动森林资源变资产变资金、助力林业产业发展和乡村振兴提供支持。

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顺昌县创新开展“森林生态银行”试点建设。受访者供图

融资融智并举 支持地方经济绿色转型升级

作为中国绿色金融的倡导者和实践者,近年来,兴业银行积极参与了监管部门《绿色融资统计制度》《绿色银行评价实施方案》等多项绿色金融政策和首批国家绿色金融改革创新试验区规划方案的起草,直接参与地方绿色金融制度和政策设计,一地一策支持地方经济绿色转型升级。

2020年5月15日,兴业银行与三明市政府签订《加强绿色金融合作 助推绿色金融改革试验区建设战略合作协议》,计划在“十四五”期间为其提供不低于200亿元绿色投融资服务,加快三明绿色转型升级。

结合三明市创建全省绿色金融改革试验区战略定位,兴业银行将聚焦绿色林业和文旅康养、产业绿色转型、污染治理、生态保护、绿色城镇化建设等重点绿色产业,为三明市提供绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色信托等多元化金融服务,围绕排污权、碳排放权、林权等环境权益开展金融产品创新,并协助三明市制定创建全省绿色金融改革试验区实施方案,建立健全绿色金融体系,探索绿色金融改革试验区建设“三明模式”。

数据显示,截至2020年9月末,兴业银行与9个省(区)总签约金额为5700亿元,签约以来在签约地区绿色金融业务累计投放3876亿元,不仅促进了地方绿色金融市场的快速发展,也带动了与政府在绿色金融产品和体制机制创新等多方面的合作。

除了“融资”上的积极投入,兴业银行还充分发挥绿色金融专业优势,担当“绿色智囊”,融智支持绿色金融体系建设。

在国内,兴业银行积极加入绿色金融标准工作组、绿色债券标准委员会等组织,参与了绿色信贷专项统计制度修订、绿色债务融资工具、金融机构环境信息披露标准等多个行业规则编写;在国际,兴业银行首批签署联合国《负责任银行原则》,加入“一带一路”绿色发展联盟,中英、中欧绿色金融工作组等,大力开展绿色金融产品创新、绿色国际标准对接、气候与环境信息披露等国际交流与合作,为推进全球绿色可持续发展贡献积极力量。

兴业银行绿色金融部总经理罗施毅表示,绿色金融是兴业银行的一张金色名片,是该行差异化、特色化发展的重要体现。兴业银行将在习近平总书记“两山理论”的指导下,以更大力度激发创新基因,努力创设更多适应客户需求的产品服务,着力打造全市场一流的绿色金融集团、一流的绿色金融综合服务供应商。也希望在绿色金融这片广阔的新蓝海中,更多的政府、企业与金融机构投入进来,创新绿色金融产品与服务,为“清新福建”“美丽中国”建设贡献更大力量。

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媒体调研采访中。受访者供图

(林先昌)

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