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破局融资难 “金服云”平台荣获福建省金融创新一类项目

12月10日上午,在第十八届海创会金融服务馆,福建省地方金融监督管理局公布了2019年度福建省金融创新项目名单,兴业银行旗下福建省金服云有限公司的“福建省金融服务云平台”荣获2019年度福建省金融创新项目一类项目。

据悉,福建省金融创新项目由福建省金融工作办公室、人行福州中心支行、福建银保监局、福建证监局联合组织申报、评选,代表了福建省金融业创新的最高水平,截至目前已举办四届。兴业银行连续四届榜上有名,成为名副其实的金融科技创新引领者。

“万企登云”跑出加速度

9月1日,以“金融科技融合·服务万企融资”为主题的福建省金融服务云平台暨“快服贷”产品推广发布会举行,向公众推广福建省全新打造的金融服务云平台。

“金服云”平台由福建省金融监管局、数字办牵头推动,兴业银行负责建设和运营,旨在突破银企信息不对称的瓶颈,解决银行‘不敢贷、不愿贷’和民营、中小微企业‘融资难、融资贵、融资慢’问题,助力深化金融供给侧改革,助推实体经济可持续发展,提升地方金融监管和金融风险防控水平。

金融活,经济活;金融稳,经济稳。作为福建省八大金融工程中的“一号工程”,2020年福建省金融重点工作中推动全省金融工作发展的重要举措之一,“金服云”平台一“出生”便被寄予厚望。

按照福建省政府提出的工作要求,“金服云”平台既要有金融服务功能,又要有金融风险防控功能,平台要实现数据跨层级跨部门跨地域汇聚共享、资金供需双方线上高效对接、风险监测预警及时准确三大功能目标,为金融机构、中小微企业、各级政府及其部门提供精准有效的金融科技服务,包括金融产品发布、融资需求发布及对接、线上融资、各类直接融资、惠企金融政策发布、金融服务业务数据监测及统计分析、金融风险监测预警、区域金融形势分析研判等服务。

“让信息多跑路, 让企业少跑腿”。“金服云”平台以政务数据为基础、企业经营数据为核心、第三方数据为补充,运用金融科技手段,打通“信息孤岛”,突破银企信息不对称瓶颈,多元对接各类金融机构,为企业提供一站式综合金融服务,助力企业融资“网上办、掌上办、马上办”。

截至目前,“金服云”平台已对接相关部门政务涉企数据近4400项,入驻金融机构31家,上线融资产品360余款,注册企业突破9万户,累计解决融资需求超万笔,金额逾400亿元。

科技赋能金融服务线上化

科技创新是引领高质量发展的核心驱动力。“金服云”平台在塑造创新驱动发展新优势上下足功夫,科技赋能也是该平台最大的亮点,区块链、云计算、大数据、人工智能等科技手段在该平台上展现地淋漓尽致;线上身份认证、企业画像及信用分析、线上智能融资、金融风险监测等多项线上化金融服务也应用地游刃有余。

在福建省政府指导和支持下,“金服云”平台汇聚应用中小企业公开政务数据、经企业授权获取的经营数据和第三方商业数据构建福建省金融主题库,数据的完整性、权威性、有效性、及时性有利于开展企业精准画像、信用评分等多种大数据智能应用,为银行创新线上金融服务提供精准数据支撑。

同时,“金服云”平台还创新金融科技场景,以线上“平台模式”为中小企业融资提供金融服务支持,集金融供需线上对接平台、线上融资作业平台和企业信用大数据平台于一身,极大增强了普惠金融的可获得性和便捷性,凸显平台便捷、高效、安全、可靠的特点。

“更为重要的是,‘金服云’平台开创了‘政务数据+企业经营数据+金融科技平台+金融创新产品’的政银企合作模式,逐渐推广应用到省内其他金融机构,支持金融机构开展金融服务创新,为企业提供一站式的间接融资、直接融资和投资理财等综合金融服务,成为践行普惠金融的新模式。”“金服云”平台相关负责人表示。

凭借这一政银企合作模式在普惠金融领域的创新和出色表现,“金服云”平台在今年度还拿下了资产管理领域全国性大奖——“2020卓越普惠金融创新服务平台”奖项。

搭建政银企“云上平台”

“‘金服云’有利于规范政府的数据标准化建设,通过政府数据资源的开发与整合,提升政府基于数据进行科学决策及管理理念。”福建省金融地方监管局相关负责人表示,“金服云”平台日渐成为我省增强金融服务实体经济能力,深化金融供给侧结构性改革的重要载体。

目前,“金服云”平台已汇集由兴业银行、福建省联社、厦门国际银行、福建海峡银行、泉州银行等30余家金融机构发布的360多项金融产品,真正成为企业融资的“金融超市”。依托线上金融服务功能,银行为急需资金的中小企业开设绿色通道,打通普惠金融“最后一公里”,有效解决企业融资难问题。

“‘金服云’平台的独特优势在疫情中尤为凸显。它不仅有利于商业银行加快技术创新与产品创新,解决银企信息不对称问题,更重要的是它能够帮助银行准确、快速地进行风险决策,高质量解决中小微企业融资难题。”“金服云”平台相关负责人说。

为做好“六稳”工作,落实“六保”任务,今年5月,福建省设立的中小微企业纾困专项资金,即依托“金服云”平台实施落地。6月4日,随着莆田龙翔鞋业有限公司通过“金服云”平台获得500万元贷款,标志着福建省首笔中小微企业纾困业务落地。目前200亿元纾困专项资金投放工作已进入收官阶段,据不完全统计,该政策依托“金服云”平台共惠及4000余家中小微企业,及时纾解中小微企业面临的暂时性流动性困难,支持企业复工复产达产。

在疫情期间,“金服云”平台真正发挥了联通政银企之间“智慧桥梁”的作用。在中小企业眼中,“金服云”切实地帮助他们降低信贷门槛及融资成本;在金融机构看来,“金服云”不仅帮助把控中小微企业信贷风险,还降低了信息获得的成本,进一步提升金融服务效率和精准度;对政府部门而言,“金服云”降低了政府部门行政管理成本及政策资源浪费,实现福建省企业监管信息共享与应用,提升协同工作能力。

进入新发展阶段,“金服云”平台将继续根植八闽大地,自觉融入以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,把握大势,担当使命,顺势而为,在全力助推福建经济社会数字化转型,全方位推动福建高质量发展超越中再上新台阶、做出新贡献。

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