兴业银行:擦亮“三张名片” 打造商投旗舰

时间:9月1日 来源:新浪财经

“我们要保持战略稳定,一张蓝图绘到底,一届接着一届干!”近日,兴业银行新任董事长吕家进在首次公开亮相面对投资人时表示,下一阶段将进一步提升战略执行力,推动兴业银行实现更高质量发展,重点是擦亮“三张名片”和加快数字化转型步伐。

当下,对于商业银行来说,顺应国家战略、时代潮流与行业趋势,加快改革步伐早已成为行业共识,转型时不我待。近两年,凭借前瞻性的战略布局与强大的战略执行力,尽管面对疫情扰动,兴业银行厚积薄发,经营业绩始终保持稳步向前。

数据显示,上半年该行总资产突破8万亿元,较年初增长2.73%;营业收入1089.55亿元,同比增长8.94%;归属于母公司股东净利润401.12亿元,同比增长23.08%;不良贷款率1.15%,较年初下降0.1个百分点,进一步彰显了兴业银行战略转型成效。

2018年,步入而立之年的兴业银行根据内外形势适变应变,前瞻性地提出了“1234”战略体系。其中,“1”是一条主线,以轻资产、轻资本、高效率为方向,稳中求进、加快转型;“2”是“商行+投行”两个抓手,坚持客户为本、商行为体、投行为用;“3”是三项能力,持续提升结算型银行、投资型银行、交易型银行建设能力;“4”是四个重点,强化重点分行、重点行业、重点客户、重点产品的战略作用。

2021年是我国“十四五”开局之年,对于兴业银行来说,也是其新一轮“五年规划”的新起点,兴业银行明确提出,要深化推进“1234”战略,持续擦亮“绿色银行、财富银行、投资银行”三张金色名片,全面推进数字化转型,真正实现从规模银行向价值银行转变,为经济社会高质量发展贡献更大金融力量。

  绿色银行:巩固优势拓面上量

作为国内首家赤道银行、绿色金融的领先者,兴业银行2021年上半年绿色融资余额再创新高,表内外绿色金融融资余额达12830亿元,较年初增长11.01%;绿色金融客户数达到32935户,较年初增长24.80%。从市场可比数据来看,该行绿色贷款4127亿元,在股份制银行中高居第一;绿色贷款增速和清洁能源产业贷款增速分别高于全行各项贷款增速22个百分点和21个百分点。

值得注意的是,上半年全口径绿色金融融资余额较年初增长11.01%,快于集团对公融资余额FPA的增速7.68%。

“兴业银行绿色银行这张名片,已领先同业半个身位。” 方正证券研究团队总结评价说。

在产品创新方面,上半年,聚焦国家碳达峰、碳中和战略目标,兴业银行在国家低碳转型、碳中和、生态价值实现、蓝色经济等领域,先后落地多项全国首单碳金融产品,包括碳中和债、绿色信托计划、林业碳汇质押贷款、“碳中和”债券指数结构性存款等。同时,以全国统一碳市场建设为契机,发挥金融市场优势,对接全国统一碳市场的注册登记和清算结算平台,与上海能源环境交易所达成战略合作协议,积极布局全国碳市场,打造碳金融综合服务解决方案。

发挥“商行+投行”战略优势,兴业银行积极通过绿色债券、绿色资产证券化、绿色基金、绿色信托等投行类产品,以及绿色融资租赁等非信贷产品,绿色理财、绿色按揭贷款等多样化融资产品为绿色产业提供投融资服务。在全行集团绿色金融融资余额中,接近50%的是非信贷产品、投行产品。

面对双碳目标下的战略机遇期,兴业银行将保持绿色金融的领先优势,拓面上量。计划到2025年末,绿色金融融资余额突破2万亿元,客户数突破5万户,并为此进行了一系列政策调整和资源倾斜,以期抓住历史性机遇,助力“双碳”目标的完成。

财富+投行:加快轻型银行转型

随着财富管理进入“大蓝海”时代,参与者纷拥进入这一赛道。兴业银行通过打造更加开放多元的投资生态圈,发挥产品创设端、同业渠道端优势,业务规模稳居股份行前列,上半年实现财富银行收入116.5亿元,同比增长22.08%。其中,理财和零售财富代销收入86亿元,同比大增44%。

值得注意的是,兴业银行“财富银行”这张名片,已成为为表外追赶表内的重要增长极。数据显示,集团零售客户管理总资产AUM达2.69万亿元,较年初增加737.68亿元,其中,表外管理资产占比71.45%。零售理财AUM和私行客户日均AUM达到1.35万亿和0.68万亿元,分别较年初增长7.09%、8.31%,均快于表内零售存款增速。

与其他银行通过零售端做大做强财富银行不同的是,作为金融市场的领先者,兴业银行通过做强F端,持续打造一流财富管理银行。

与同业相比,兴业银行具备两个独特优势:一是高收益资产的构建和组织挖掘能力,二是深厚广泛的同业朋友圈。该行综合理财能力连续四年15个季度全国银行第一;依托银银平台,通过“财富云”拓展多家银行代销渠道合作,保有规模首次突破千亿,较年初增长80%,银银合作面向同业及终端客户财富产品销售5200.84亿元,同比增长60.02%。

令市场关注的是,该行依托F端银银平台打造的财富销售平台“钱大掌柜”,未来在兴业银行财富管理体系内将发挥重大作用。该行正在研究将银银平台与零售、企金渠道优势整合, “钱大掌柜”重塑成兴业银行财富产品销售统一平台,形成面向客户的财富产品超市。同时,进一步打造F端的企业级开放银行平台,在集团层面形成统一的财富管理云平台,将同业优势延伸到产品端,做大做强。开放银行平台二期预计将于今年底建成,将链接全集团和全市场的各类产品、服务,帮助客户获取市场最优秀的基金经理和产品。

投资银行方面,兴业银行通过全面提升资产挖掘、销售与表外直接撮合能力,持续推进投行生态圈建设,目前已卓有成效。上半年实现投行业务和代客FICC业务收入合计39.15亿元,同比增长25.97%。

据介绍,其包括“股、债、贷、转”全产品的“兴财资”朋友圈扩大至150余家,既为表外资产流转提供了高水平平台,也通过投贷联动,帮助该行逐步打开权益投资空间;同时,通过与头部PE及券商合作,落地多项并购业务。

上半年,该行银团融资、并购融资继续保持快速增长,分别同比增长189.98%、162%。通过“兴财资”平台资产流转规模1320.85亿元,同比增长58.24%;向理财提供基础资产超过550亿元,有效促进财富银行建设。

此外,兴业银行债券业务始终保持领先,2021年上半年,全市场非金融企业债券承销同比下降的背景下,兴业银行非金融企业债务融资工具承销规模仍实现3%的正增长。

财富银行和投资银行这两张“金色名片”开花结果,既是兴业银行业绩新一轮增长的重要支撑,更是推动业务结构持续优化的双轮驱动力。方正银行团队分析指出,近3年来,伴随着打造“财富银行”和“投资银行”名片的过程,其中收在营收中的占比稳步提升,从2019年的16.8%提升到2021年上半年的20.1%。该趋势有望持续,推动兴业银行在成为“轻型银行”的路上不断前行,商投旗舰蓄势待发。