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兴业银行关于清理个人开立多个结算账户及长期不动户的公告


尊敬的客户:

为加强账户管理,切实保障您在我行账户资金安全,防范电信诈骗风险,向您提供更加便捷、优质的金融服务,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)要求银行对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理的精神,我行将开展个人开立多个结算账户及长期不动户清理工作。现将相关事项公告如下:

一、清理范围

(一)个人开立多个结算账户

满足以下任一条件的我行个人结算账户将被限制资金进出交易:

1、同一客户在我行持有5个及以上的I类户个人结算账户。

2、同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外)。

(二)长期不动户

同时满足以下条件的我行个人人民币结算账户(金融社保卡、公积金卡除外)将被销户处理:

1、账户余额为0元。

2、截止每年3月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。

3、无我行信用卡自扣还款、个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管、融资融券、代销基金产品、理财产品、外汇保证金、银期转账、银商转账、贵金属交易、钱大掌柜等签约关系。

同时满足以下条件的我行个人人民币结算账户将被限制资金进出交易:

1、账户余额低于10元人民币(含)以下。

2、截止每年6月底,连续2年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。

二、时间安排

我行将于2021年2月18日逐步开展以上清理工作。后续我行将于每年第2、3季度(含2021年)对满足以上条件的长期不动户进行清理。

三、特别提示

如您的账户属于清理范围,但今后仍需使用,或您的账户交易已被限制,请您携带本人有效身份证及银行卡(折),至我行网点进行客户身份核实。对您在2016年12月1日之前已开立的多个I类户,可向我行提出书面说明,证实其开户的合理性保留账户数量或进行降级处理。对长期不动户,请您在我行清理之前发生任意金额动账交易,以避免被清理而造成不必要的麻烦。

清理期间,我行不会以短信或电话方式要求个人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求个人进行非柜面转账转出等涉及账户资金的操作。

如有疑问,敬请拨打24小时全国统一客户服务热线95561垂询或咨询网点工作人员。衷心感谢您对我们工作的理解与支持,我们将继续竭诚为您提供优质的金融服务。

兴业银行股份有限公司

二〇二一年二月四日

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