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兴业银行关于个人银行结算账户“一人多户”、睡眠户清理 的温馨提醒


尊敬的客户:

近年来,电信网络新型违法犯罪呈高发态势,且犯罪手法不断翻新,已成为当前影响个人财产安全和社会和谐稳定的一大公害。为积极履行银行业打击电信网络违法犯罪的社会责任,我行正开展存量个人银行结算账户全面清理工作,包括一人名下多个个人银行结算账户和睡眠户清理。为便于我行广大客户理解并支持这项工作的开展,现就相关情况公告如下:

(一) 我行一人多户、睡眠户的认定标准

一人多户:同一客户在我行持有5个及以上的个人人民币银行结算账户Ⅰ类户;或同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外)。

睡眠户:账户余额为10元(含)以下,无我行个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管等签约关系且账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户(金融社保卡、公积金卡除外)。

(二) 一人多户、睡眠户的潜在风险

个人银行结算账户是客户办理日常支付结算的重要基础,账户正常使用与否关系到金融资产安全、个人信息安全和法律责任。如您的账户保管或使用不当,将带来资金损失、个人信息泄露等风险。若您的账户涉及买卖或出借给他人并被利用于转移诈骗资金,您将需要承担相应的法律责任。

(三) 我行账户清理工作不会造成余额损失、不会影响交易明细查询

我行已于2021年2月在官网对一人多户、睡眠户的清理进行了公告,各分行网点也已进行了辖内公告。对于一人多户的,我行会跟您联系确认账户情况;对于睡眠户,我行也会进行短信提醒,请您留意我行来电或短信信息。若您确有业务需要保留相关账户的,可至我行任一网点咨询办理。

如您未能够及时关注我行相关清理信息的,您也不必担心我行清理工作会造成您的资金损失。对于零余额的睡眠户,我行将为您主动销户,销户后将不再恢复使用,但您有需要仍可至我行网点查询交易记录。对于有余额的睡眠账户,我行仅对您的账户进行安全保护措施,您可至我行网点申请恢复使用。当然,如您的卡片是社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡,这些账户我行不会主动清理。

(四) 客户因业务需要保留多个Ⅰ类账户的申请方式

如您仍需要使用相关账户的,可积极利用个人账户分类管理机制,将Ⅰ类户降级为Ⅱ、Ⅲ类户来满足对支付和资金保护需求。如确有业务需要保留多个Ⅰ类户的,也可至我行网点提出合理性说明,经我行审核通过后可保留相关账户。

(五) 特别提示

1、感谢您积极配合我行个人银行结算账户清理工作。清理期间,我行不会以短信或电话方式要求个人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求个人进行非柜面转账转出等涉及账户资金的操作,谨防犯罪分子伪冒我行工作人员进行电信诈骗。

2、请您切勿参与出租、出售、购买个人银行结算账户,不要协助犯罪分子接受或转移诈骗资金。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖银行卡违法犯罪活动的通告》,对于经设区的市级及以上公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户(卡)个人及相关组织者,我行将根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号)实施5年内暂停其银行账户(卡)非柜面业务,不得新开户等惩戒措施。

兴业银行股份有限公司

2021年4月23日

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