法人账户透支

【功能介绍】

本行根据同业客户的申请,针对客户支付结算过程中的临时性资金需求,为其结算账户核定透支额度,允许同业客户在结算账户存款不足的情况下,在核定的透支额度内取得资金并于透支当日使用的支付结算业务。

【业务特色】

法 人账户日间透支业务是本行推出的一项创新型短期资金融通服务,该业务目前适用于人民币结算账户。法人账户透支业务可解决同业客户对外支付时的临时性、突发 性资金支付需求;同业客户在取得法人账户日间透支授信后,可根据资金安排需要随时向本行提出业务申请,本行审查核准后开通同业客户结算账户的透支权限,同 业客户须在营业时间终了前还款。

该业务办理手续简便、快捷,有助于提高同业客户资金融通的灵活性,同时可提高同业客户的资金使用效率,减少现金管理工作量,节约财务费用,提高管理水平。

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