同业金融

银财直联

银财直联是借助本行网上银行系统,协助财务公司对集团众多成员企业进行资金“统一调度、统一备付、统一运作”的集中管理,提升财务公司专业资金结算、预算管理和资金运作能力的网络服务。如客户已使用资金管理软件,本行可通过企业网银系统与财务公司内部资金管理系统无缝对接;如客户尚未使用资金管理软件,可直接使用本行企业集团网银功能,通过集团网银方式进行资金集中管理与运用。

【业务特色】

本行可根据财务公司需求,提供个性化需求开发服务,符合集团上下游企业传统习惯;系统易用性强,安全程度高,运行稳定、掉账率低;结算操作便捷安全、资金汇划速度高效;提供专业化营销服务团队,建立全面的风险防控机制,提供高效优质的结算服务和及时、有效的应急处理机制,服务客户众多,具有丰富的项目实施经验。

【办理流程】

1、业务开办流程

(1)申请银财直联业务,财务公司与本行签订《银财直联服务协议》后,携带公司的“营业执照”和“组织机构代码证”正本以及复印件(加盖公章),带齐企业公章、银行预留印鉴章(财务章、私章)等资料,到就近的兴业银行网点办理开户手续(已在本行开立活期账户的客户可免此步骤)。

(2)财务公司填写《兴业银行结算账户服务申请(变更)表》和《同业网上银行服务协议》等相关表格,并在“服务协议”上加盖单位公章和法人代表(负责人)印章,在“申请表”上加盖预留印鉴;提供主管与管理员身份证原件与复印件,开通同业网上银行业务功能,取得数字证书。

(3)在本行开户、拟进行资金集中管理的成员单位,填写《网上企业银行账户授权申请表》或《兴业银行网上结算中心成员企业授权申请表》,授予财务公司调拨其指定账户中资金的权利,并确定资金归集方式、金额和频度。

(4)在本行办理财务公司代理收、付款业务的财务公司,向账户行提交拟纳入代理付款/代理收款模式的集团企业内部账户清单,并指定代理付款/代理收款主账户。本行对财务公司内部账户信息进行登记。

2、系统对接及联调测试

(1)财务公司需求分析:财务公司就资金管理和银财直联等方面的具体需求与本行进行需求沟通。本行将银财直联接口提供给财务公司,财务公司进行直联接口开发。若财务公司有个性化开发需求,本行可进行研究,并为财务公司设计银财直联个性化业务应用方案。

(2)财务公司软件开发完毕,准备前置机,本行指导财务公司在其前置机上安装测试软件、配置测试地址,双方联调测试。

(3)测试成功后,调通通讯线路,切入生产环境,验证成功后,系统正式上线运行。

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