洗钱及如何防范洗钱活动

一、什么是洗钱？

洗钱，英文名称为Money Laundering，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

二、如何防范洗钱活动？

（一）主动配合金融机构进行客户身份识别。

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

（二）保管好自己的身份证件和账户。

1、不要出租出借自己的身份证件。

2、不要出租出借自己的账户。

3、不要用自己的账户替他人提现。

（三）支持国家反洗钱工作也是保护自己利益。

1、开办业务时，请您带好身份证件。

2、存取大额现金时，请出示身份证件。

3、他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。

4、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。