企业金融

通用产品

固定资产贷款    项目融资    流动资金贷款    买方信贷    订单融资    委托贷款    金融租赁    并购贷款    债务融资工具    股权融资服务

(一)固定资产贷款

1、产品释义

适用于企业建设节能环保项目包括购买节能环保设备而申请的贷款,以企业的经营活动现金流为还款来源。

2、适用客户

拟建设节能环保项目(包括购买节能环保设备)的企业。

3、准入条件

具有节能环保项目专业经验及实施能力,所运用的技术成熟可靠,具备商业化运作条件;项目属于国家政策鼓励和支持的节能减排项目类型。

4、产品特点

所实施的项目具备良好的环境和社会效益,贷款资金用途明确属于节能环保领域;对于符合一定条件的中长期贷款,经总行环境金融部出具节能减排属性认定意见后,分行可在年度授权范围内自行审批。

(二)项目融资

1、产品释义

适用于节能环保项目建设融资,以项目未来产生的现金流作为还款来源。

2、适用客户

拟建设节能环保项目的企业。

3、准入条件

具有节能环保项目专业经验及实施能力,所运用的技术成熟可靠,具备商业化运作条件;项目属于国家政策鼓励和支持的节能减排项目类型。

4、产品特点

所实施的项目具备良好的环境和社会效益,贷款资金用途明确属于节能环保领域;适用于赤道原则的项目融资,须遵守本行赤道原则项目融资相关规定;以拟实施项目未来产生的经营活动现金流为主要还款来源。

(三)流动资金贷款

1、产品释义

适用于节能环保企业或企业节能环保项目运营、维护而申请的流动资金贷款。

2、适用客户

节能环保企业,或有节能环保设备制造、项目运营、维护等需求,需补充流动资金的企业。

3、准入条件

企业运营的项目属于国家政策鼓励和支持的节能减排项目类型,所运用的技术成熟可靠,产品在细分市场处于优势地位,销售回款管理等内控体系完善。

4、产品特点

所实施的项目具备良好的环境和社会效益,贷款资金用途明确属于节能环保领域;对于符合一定条件的中期流动资金贷款,经总行环境金融部出具节能减排属性认定意见后,分行可在年度授权范围内自行审批。

(四)买方信贷

1、产品释义

适用于企业购买节能环保设备而申请的融资,并由设备供应商提供回购承诺作为增信措施。

2、适用客户

需要购买节能环保设备但自有资金不足的企业。

3、准入条件

企业未来有稳定还款来源,并由设备供应商提供回购承诺或连带保证责任。

4、产品特点

借助设备供应商(卖方)实力给予买方融资,提升买方采购融资能力,加快卖方销售款回笼。

(五)订单融资

1、产品释义

适用于生产节能环保产品的企业根据承接的优质订单,申请流动资金贷款,同时将订单未来回款作为还款来源。

2、适用客户

承接了优质订单,但在货物发运前形成的应收账款资金占用,从而产生资金需求的节能环保产品生产企业。

3、准入条件

申请人资信实力较强,订单真实可信、买方具备相应的付款实力。

4、产品特点

以订单项下买方支付的货款作为第一还款来源。

(六)委托贷款

1、产品释义

适用于本行作为受托人,按委托人的意愿为节能环保企业(项目)提供融资。

2、适用客户

由委托人提供资金,本行作为受托人,根据委托人的意愿为节能环保企业(项目)提供融资。

3、准入条件

贷款资金用途明确属于节能减排领域;委托贷款资金来源合法合规。

4、产品特点

融资模式灵活;本行作为受托人,根据委托人意愿开展管理。

(七)金融租赁

1、产品释义

适用于投资大型节能环保项目的企业,通过向兴业金融租赁公司申请大型节能环保设备的直租或者售后回租。

2、适用客户

投资大型节能环保项目的企业。

3、准入条件

申请人资信实力较强,项目手续齐全,抵押担保充足,现金流稳定。

4、产品特点

申请人通过向兴业金融租赁公司申请大型节能环保设备的融资租赁获取融资;盘活固定资产、获得中长期资金支持、资金用途灵活。

(八)并购贷款

1、产品释义

适用于在节能环保领域进行横向或者纵向资源整合的企业,收购目标企业股权申请的贷款。

2、适用客户

在节能环保领域进行横向或者纵向资源整合的企业,为收购已设立且持续经营的目标企业股权申请融资。

3、准入条件

并购方和目标企业具有产业相关度或战略相关性,并能够提供足额的有效担保。

4、产品特点

融资金额最高可达并购交易对价的50%;帮助并购方企业在资金不足的情况下,通过并购上下游企业实现产业链的纵向延伸,或通过并购同类企业迅速扩大规模、提升市场份额及知名度。

(九)债务融资工具

1、产品释义

适用于客户通过短期融资券、中期票据、中小企业集合票据等债务融资工具,募集资金投向节能环保领域。

2、适用客户

拟实施节能环保项目的客户通过短期融资券、中期票据、中小企业集合票据等债务融资工具募集资金。

3、准入条件

发行主体评级获市场认可,具有一定行业地位;募集资金指定应用于节能环保领域。

4、产品特点

拓宽直接融资渠道;发行利率市场化,降低融资成本;一次注册后可分期发行,融资效率较高。

(十)股权融资服务

1、产品释义

适用于通过与股权投资机构联动,为成长性客户引入股权投资资金。

2、适用客户

各类节能环保企业。

3、准入条件

处于成长期、成熟期拟引入股权投资的节能环保企业;欲通过股权融资改善信贷条件的节能环保型企业;处于Pre-IPO或IPO阶段的节能环保企业。

4、产品特点

根据节能环保产业特点,专为节能环保企业提供股权融资服务,策划股权融资方案并协助实施,提供全面增值服务;通过与股权投资机构联动,为处于成长期的节能环保型中小企业推荐战略投资者;为节能环保企业提供并购重组、股权转让、境内外IPO等多样化渠道支持和融资安排。

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