企业金融

存货类

动产质押授信    进口控货开证    套保动产/仓单质押授信

(一)动产质押授信

1、产品释义

动产质押授信业务是指客户或第三方将其合法所有的动产质押给本行,由本行指定的监管方占有、监管,本行据此给予融资。

2、业务种类

(1)逐笔控制模式:按笔控制动产,发放融资;

(2)总量控制模式:控制动产低限,高出部分可换货、提货,操作便捷。

3、业务优势

(1)盘活企业存货,解决资金占压问题;

(2)融资方式丰富,满足多种需求,可根据需要办理银行承兑汇票、商票保贴、流动资金贷款、国内信用证等业务品种。

4、适用范围

(1)从事大宗原材料、基础产品等商品的生产或销售,因库存存货较多形成资金占压的生产或贸易企业;

(2)客户(或第三方)对动产有合法所有权。

5、业务流程

①客户(或第三方)、监管方与本行签订业务合作协议;

②客户将动产质押给本行;

③本行委托监管方对货物进行监管;

④本行向客户发放融资;

⑤客户向本行补充保证金提货或以货换货;

⑥本行通知监管方放货;

⑦监管方放货给客户。

若您有意向办理动产质押授信业务,请拨打本行客户服务热线:95561,或联系当地本行分支机构,本行将安排专人与您接洽。

(二)进口控货开证

1、产品释义

进口控货开证是本行应进口商的申请,在对信用证项下的未来货权进行有效控制的基础上,部分免收进口商的开证保证金的开证业务。

2、业务种类

结合进口信用证的种类、进口商的融资需求、进口货物的销售模式等,进口控货开证业务可分为单到付款赎单、货到转动产质押和国内销售封闭回款三种模式。

3、业务优势

(1)改善谈判地位。采用信用证进行结算,变商业信用为银行信用,改善进口商谈判地位。

(2)减少资金占压。依托未来货权,进口商获得银行免收部分保证金开证的便利,并可办理后续融资,减少对自有资金的占用。

(3)多种流程模式。多种办理模式,进口商按需选择办理。

4、适用范围

(1)采用信用证方式结算。

(2)进口货物为本行认可的货品。

5、业务流程

①进出口双方签订购销合同,约定采用信用证结算;

②进口商向本行申请以未来货权质押开立进口信用证;

③本行按进口商要求开立进口信用证;

④境外银行将信用证通知出口商;

⑤出口商交单议付;

⑥境外银行将单据寄至本行;

⑦本行提示进口商付款或承兑,进口商自行付款或申请融资;

⑧本行对外付款(或承兑并到期付款);

⑨进口商付款(还款);

⑩本行/监管方释放单据/货物。

若您有意向办理进口控货开证业务,请拨打本行客户服务热线:95561,或联系当地本行分支机构,本行将安排专人与您接洽。

(三)套保动产/仓单质押授信

1、产品释义

套保动产/仓单质押授信业务是指客户以其合法持有的动产或仓单质押给本行,并在本行指定的期货公司建立与质押的动产或仓单项下货物数量相等、品质相同的卖出套保头寸后,向本行申请的短期融资业务。

2、业务种类

(1)套保仓单质押授信模式:质押财产为标准仓单。

(2)套保动产质押授信模式:质押财产为三大交易所上市的成熟品种,且品质符合交易所对应品种的交割标准。

3、业务优势

(1)质押率高,有效盘活客户存货资金占用。

(2)质押手续便利,不改变客户业务模式。

(3)融资方式丰富,满足多种需求,可根据需要办理银行承兑汇票、商票保贴、流动资金贷款、国内信用证等业务品种。

4、适用范围

(1)从事期货交易所交易品种的生产或销售,同时对相应品种进行套期保值的,因库存存货较多形成资金占压的生产或贸易企业;

(2)客户对动产有合法所有权。

5、业务流程

图1 套保动产质押授信业务流程图

1、客户向本行申请并获得银行授信;

2、客户、本行、期货公司签署期货套保监管三方协议及期货开户相关合同;与仓储方签订仓储合同;

3、客户将货物送入仓储方仓库;

4、客户签发《XX公司提货单》,交割库将货物过户至本行;

5、客户在期货公司的席位上建立对应套保头寸;

6、本行放款,客户获得质押率高达90%的场外融资;

7、客户还款;

8、本行签发《兴业银行提货单》,同时解除质押和套保头寸监管;

9、仓储方将货物过户给客户。

1、客户向本行申请授信并获批授信;

2、客户、本行、期货公司签署期货套保监管三方协议及期货开户相关合同;

3、客户在交易所申请将电子仓单质押给本行;

4、本行在交易所进行质押确认;

5、客户在期货公司的席位上建立对应套保头寸;

6、本行放款,客户获得质押率高达90%的场外融资;

7、客户还款;

8、本行通知解除质押和套保头寸监管;

9、交易所系统中解除质押。

若您有意向办理动产质押授信业务,请拨打本行客户服务热线:95561,或联系当地本行分支机构,本行将安排专人与您接洽。

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