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国际结算类

汇入汇款    出口跟单托收    出口光票托收    出口信用证通知    出口信用证议付    汇出汇款    进口跟单代收    进口信用证    多币种清算    全额汇款通    兴业E通关    单证通    代理国际业务    NRA账户

(一)汇入汇款

1、产品释义

汇入汇款指本行接受联行或代理行委托,办理解付汇款给指定的收款人的业务。

2、业务种类

汇款方式包括电汇、信汇和票汇,目前主要采用电汇。

3、业务优势

(1)费用少。与信用证和托收方式相比,汇款具有手续简便、费用低廉;

(2)速度快。电汇速度较快,有利于出口商及时收款,加快资金周转速度;

(3) 操作简便。操作简单易行,适用范围较广。

4、适用范围

(1)若客户对资金周转速度或控制财务费用有较高要求,宜选择汇入汇款。

(2)对于非贸易以及资本项下的结算,通常采用汇款方式。

5、业务流程

①本行收到国外汇出行发出的汇款指示电报;

②本行对上述指示电报审核无误并收妥头寸后,向收款人解付汇款。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(二)出口跟单托收

1、产品释义

出口跟单托收是出口商将开具的汇票随附提单、商业发票等货运单据交给本行,委托本行通过代收行向进口商收取货款的一种结算业务。

2、业务优势

(1)专业审单,出单快捷;

(2)操作简便,节约成本。与信用证方式相比,办理手续简单、易于操作、银行费用较低;

(3)控制货权,降低风险。进口商须付款或承兑后才能取得单据,提取货物,相对于货到付款方式,出口商承担的风险较小。

3、适用范围

适用于与进口商有长期稳定业务关系的出口商

4、业务流程

①交单。客户向本行交单;

②审单寄单。本行将单据与《客户交单联系单》核对无误后,按照出口商托收指示将单据寄指定代收行,由代收行提示进口商付款/承兑赎单;

③收汇入账。收汇后转入出口商指示的有关账户,并办理出口收汇核销手续。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(三)出口光票托收

1、产品释义

出口光票托收指收款人将从国外收到的清算票据(如汇票、本票、支票)委托本行向境外收款的业务。这种托收方式仅凭票据进行,不附带商业单据,故称“光票托收”。

2、业务种类

出口光票托收可以分为立即贷记、最终贷记两种方式。

3、业务优势

(1)费用低廉。光票托收的银行费用相对较低;

(2)安全稳妥。与直接向付款人邮寄收款存在较大风险,通过银行间的国际网络收款可以避免这些风险,是较安全的收款方式;

(3)服务便捷。如托收行与付款行/代收行签有“立即贷记”协议,则可大大缩短收款时间。

4、适用范围

(1)贸易、非贸易项下的小额支付;

(2)在国内不能兑换的外币现钞(含残币);

(3)外汇支票、本票、外国债券、存单等有价凭证的托收业务;

(4)不能或不便提供商业单据的交易,如寄送样品、软件等高科技产品交易、时令性商品交易,以及服务、技术转让等无形贸易。

5、业务流程

①收款人将托收单据提交本行;

②本行将托收单据寄至国外代收行委托收款;

③国外代收行向付款人提示票据,付款人按票面金额付款;

④国外代收行将托收款项付至本行,本行向收款人解付。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(四)出口信用证通知

1、产品释义

本行收到国外银行开来的信用证或信用证修改,在核实信用证的真实性和审核信用证条款后,将信用证或信用证修改通知信用证受益人。

2、业务优势

(1)安全。本行可为受益人提供审核信用证条款、查询开证行资信情况等服务,保障信用证受益人权益;

(2)便捷。本行可提供短信、电邮、网络等全方位通知方式,确保通过本行通知的信用证在一个工作日内通知到受益人。

3、适用范围

适用于所有使用信用证方式结算的出口商

4、业务流程

①本行审核信用证;

②通知受益人。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(五)出口信用证议付

1、产品释义

客户根据信用证(不限于本行通知的信用证)出货、制单后,将有关单据提交本行,本行审核后按照信用证要求寄单索汇,收汇后将相关款项按客户指示入账的一种结算业务。

2、业务优势

(1)专业审单,出单快捷。本行实行单据集中处理,由总行专业审单,确保审单的质量和效率;

(2)网络遍及全球,收汇便捷及时;

(3)多样选择,个性融资。出口信用证项下可根据客户需求,配套不同的融资产品。

3、适用范围

适用于所有使用信用证结算方式办理出口业务的企业。

4、业务流程

①交单。出口商备货装运,备齐信用证要求的各种出口单据,在信用证有效期内向本行交单;

②审单。本行审核单证无误后,将单据寄开证行或其指定的银行索偿。若单据存在不符点,应联系出口商更换或修改单据,不能修改的,在取得出口商不符点确认后寄单;

③寄单。按照信用证指定的索汇路线和方式向开证行或其指定的偿付行索偿;

④收汇入账。收汇后转入出口商指示的有关账户,并办理出口收汇核销手续。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(六)汇出汇款

1、产品释义

汇出汇款指本行接受客户委托,把外汇款项通过国外账户行,汇到汇款人指定的收款人所在银行账户的业务。

2、业务优势

本行已加入 " 环球同业银行金融电讯协会 " (SWIFT 系统),在境外开有美元、港币、日元、欧元、新加坡元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、英镑等各种币别的账户,收款人可以方便、快捷地收到款项。

3、适用范围

以汇款方式结算的客户。

4、业务流程

①汇款人向本行提交《汇出汇款申请书》,同时提交本行要求的对外付汇相关文件、凭证等以及现汇账户支款凭证或用于购汇的人民币支票;

②本行经审核后向境外代理行发出汇款指示电报;

③境外代理行按本行指示向收款人解付汇款。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(七)进口跟单代收

1、产品释义

本行作为代收行,根据出口商银行(托收行)的委托,向进口商提示单据,要求付款放单或承兑放单,将收到的款项支付给托收行的一种结算方式。

2、业务优势

(1)银行费用低,节约财务费用;

(2)资金占压少,在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金,支付货款或做出承兑后可立即取得货物单据并处置货物。

3、适用范围

(1)进口商希望以较信用证更为简便且低成本的办法向出口商支付货款;

(2)如进口商流动资金充足,可采用付款交单(D/P) 方式;

(3)如进口商流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用承兑交单(D/A)方式。

4、业务流程

①国外出口商备货发运后,将有关单据提交所在银行办理托收;

②出口商所在银行将托收单据寄至本行,本行按照指示通知进口商付款(D/P)或承兑(D/A);

③进口商通过本行向出口商付款或承兑后,本行将单据交付进口商;

④D/A项下承兑到期后,进口商通过本行向出口商付款。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(八)进口信用证

1、产品释义

进口信用证是本行应进口商的申请,向国外出口商出具的一种付款承诺,承诺在符合信用证所规定的各项条款时,向出口商履行付款责任。

2、业务优势

(1)改善您的谈判地位。开立信用证相当于为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺,增强了您的信用,您可据此争取到比较合理的货物价位;

(2)降低您的贸易风险。变商业信用为银行信用,使贸易本身更有保证。

3、适用范围

(1)出口商要求使用信用证方式进行结算;

(2)进出口双方希望以银行信用做为商业交易的信用中介;

(3) 进出口双方通过信用证结算方式利用银行提供的贸易融资,解决资金占压。

4、业务流程

①进口商与出口商确立买卖合同,并约定以信用证作为结算方式;

②进口商向本行提交《开证申请书》、《承诺书》、进出口合同副本等相关材料,申请开立信用证(包括即期、远期等各类信用证);

③本行对外开出信用证;

④出口方银行收到信用证后通知出口商;

⑤出口方银行将单据寄至本行;

⑥本行在确认单据与信用证条款相符后,将向出口方银行付汇、承兑;

⑦通知客户办理放单手续,供客户提货。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(九)多币种清算

1、产品介绍

本行为满足本行客户个性化货币收付需求,通过清算行实现小币种(业务总量少、发生频率低的非主流货币)的清算。本行已开通本行美元和欧元清算账户转换为小币种清算(收汇、付汇)业务。

2、产品特色

(1)可通过20余种基础货币转换成100多种货币付款到160个国家。

(2)帮助银行降低服务成本,而且其直通处理的方式也大大提高了跨境外币汇款效率。

3、业务流程

向本行提交汇款申请书、汇款资料,汇率确认书等资料。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(十)全额汇款通

1、产品介绍

全额汇款通是指客户在本行办理汇出汇款业务时,协助客户实现汇出本金全额到账的汇款服务。

2、产品特点

安全可靠、迅速高效、锁定本金;

3、业务流程

客户填写《境内/境外汇款申请书》,并向本行申请全额汇款方式,提交本行所需资料,相关费用按照代理行要求收取。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(十一)兴业E通关

1、产品介绍

兴业E通关,即海关税费电子支付业务,是指本行为客户提供的、通过电子支付系统进行进出口税费缴纳的服务,用于提高客户关税缴纳和通关效率。

2、产品优势

手续便捷、安全可靠、异地实时支付。

3、适用企业

所有有进出口贸易、需缴纳海关税费的企业。

4、业务流程

(1)客户向本行申请办理E通关业务,签署协议;

(2)建立委托关系。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(十二)单证通

1、产品介绍

单证通,是指依托于嵌在本行企业网上银行上的单证通系统,向客户提供的在线国际结算、贸易融资、外汇兑换等相关业务在线申请和业务通知、专家咨询等服务。

2、产品优势

(1)功能齐全:能实现汇款、信用证、托收、保函、贸易融资、外汇兑换等各种国际业务的在线业务申请及处理结果通知;

(2)效率领先:业务申请在线提交、处理结果实时接收,极大提高业务处理效率;

(3)菜单定制:用户可根据自己的需求,个性化定制菜单及功能。

3、适用客户

本行进出口企业客户、本行代理国业的其他银行及其客户。

4、主要功能

开立信用证、修改信用证、承兑/付款/拒付,进口代收、保函业务、汇款业务、贸易融资业务、外汇兑换等业务的申请;出口信用证通知等各类常见国际业务查询。

5、业务流程

如企业已开通本行网银,只需要再申请开通单证通服务即可;如还未开通网银,需先开通网银,然后再申请开通单证通服务。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(十三)代理国际业务

1、产品介绍

代理国际业务,是本行针对中小金融机构(含银行、财务公司)推出的代理国际业务服务,包括代理国际结算业务,以及基于代理业务而开展的信用增级、贸易融资、结售汇等。

2、产品优势

(1)可为中小金融机构代理国际结算、 信用增级业务、 贸易融资业务、 代理结售汇等多种业务;

(2)中小金融机构通过本行,能为客户提供国际业务服务,留住客户。

3、适用客户

需通过本行代理办理外汇业务的国内中小金融机构。

4、业务流程

(1)中小金融机构与本行签订合作协议;

(2)如需开展信用增级、贸易融资业务,需经本行核定同业授信额度。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(十四)NRA账户

1、产品介绍

是指在境外(含香港、澳门、台湾地区)合法注册成立,拥有良好的存续记录且处于正常经营活动状态的机构在境内开立的账户,简称NRA账户(NON-RESIDENT ACCOUNT)。

2、产品特点

(1)企业在境内分行为境外客户提供账户服务,便于企业资金管理;

(2)办理结算业务手续更简便,提高效率;

(3)企业通过人民币NRA账户结算,可帮助客户有效规避汇率风险,锁定企业收益。

3、适用客户

(1)境外注册企业,含在境外注册的中国境外投资企业;

(2)境外注册银行,含其海外分支机构;

(3)境外注册非银行金融机构,含其海外分支机构;

(4)社会团体及国际组织。

4、业务流程

提交开户申请资料→办理查册手续(核实企业存续的合法有效性)→本行审核开户资料及办理相关手续→经当地人民银行核准(如需)→开立账户。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

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